小白理财基金单位的净值通常是指每一个货币基金当天的价值。除基金总份额外，这是基金净资产的价值。按照基金投资证券市场的收盘价计算基金总资产的价值，扣除货币基金当天的各项费用和成本后，获取货币基金当天的基金资产净值。除货币基金当天所发生的基金份额总数量外，是各公司单位的净资产。
基金累计净值是基金份额的净值+自基金成立至今，每一个累积股东分红划分金额属于参考值。它还能更清晰、更加全面地体现货币基金在运营中历史上的展现，运用基金的运营时间，能更准确地体现货币基金的真实展现水平和盈利能力。基金单位净值通常是指基金资产净值金资产总的市值的账户余额，代表着基金持有人的合法权益。单位的基金资产净值，即各基金份额代表的是基金资产净值。