小白理财2022年个人转账最新规定,有以下两点规定(转账的规定有哪些)
其实早在2016年，中国人民银行就发布了《 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 》，2022年依然执行此政策，以下几种转账金额会被审核
其中累计交易金额，是以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。
我们绝大部分人在转账或取现的时候，可能根本就没觉得监管后和监管前有什么不同，甚至感觉毫无影响。
那是因为我们绝大部分人的转账和交易都是合法的，金融机构后台虽然对大额交易也会上报，但丝毫不影响我们合理合法的金融交易。
以前网络诈骗猖獗，不少人在微信或支付宝上转账被骗，现在可以通过转账监控发现可疑交易，及时冻结非法账户，挽回受害者的损失。
所以不管是大额转账监管或者大额现金监管，其实出台这些政策，是为了打击洗钱、恐怖融资、贪污腐败、偷逃税等违法行为，维护国家金融安全。也为了更好地保护居民的财产安全。