小白理财投资人有业余和职业之分，然而，我国的投资者往往搞不清这两者的本质区别，许多人在实际中既扮演业余投资者，同时又扮演着职业投资者的角色。殊不知，这样做承担了巨大的风险。
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找准自己的市场定位
投资人对自身定位的混淆与社会上证券类书籍的误导有关。著书者并未将这两类有着本质区别但也有联系的读者区分开来，往往是将分别适合于两类不同投资者的知识混同在一起来写，所以，致使业余投资者在投资操作的理念及方法方面混同于职业投资者。
不明白适合自己的市场定位，不明白适合自己采取的投资策略及投资方法，水平又与职业投资者相差悬殊的业余投资者承担着巨大的投资风险。关键的问题在于业余投资者要根据自己的具体情况，扬长避短，明确适合自己的市场定位投资策略及投资方法。
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业余投资者的最佳方法
一、掌握有关投资的基础知识。作为一名业余投资者，首先要掌握有关投资的基础知识，如：经济学的一些基础知识、进行财务分析及技术分析时所需要的基础知识等。另外，掌握一套适合自己的选股方式，了解投资个股的财务和获利能力、该股所处的产业状况以及评估当前市场的景气面、资金面等投资环境，最后确定是否值得在此时投资。
二、投资自己熟悉的领域。最好以投资于实业的眼光、心态进行企业式的证券投资，比较稳妥的做法是：投资于自己所熟悉的行业中质地优良的股票；通过生活中的观察，判断一个上市公司的经营管理状况，卖出表现不佳的上市公司的股票，买入状况良好的上市公司股票，分享企业发展所带来的收益。
三、关注企业管理者和投资行业的动向。投资者要关注你所投资的企业的管理者是否尽职经营以及经营管理的状况如何，同时，虽然不能说是专家但也要对所投资行业的来龙去脉、前后左右的事儿有个了解，这样才能把握该行业的动向，也才能作为一位小股东分享其发展所带来的收益。
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职业投资者的最佳方法
一、具备强烈的求胜欲。证券市场就如同是一个进行激烈角斗的拳击竞技场，不同于作为竞技体育的拳击赛场。它是各个级别、各个水平的投资者都在同一个场子里，仅仅能超越自己却达不到很高的水平可能会输，所以说，作为职业投资者要想获得成功必须首先具备成为顶尖高手的强烈动机。即使最后不能成为顶尖高手也没关系，但这种强烈动机是不可或缺的。
二、学会融会贯通。基础扎实是职业投资者获得成功的又一个要素。对于证券投资所需的各种知识要全面而深入地掌握，要能融会贯通。如果基础的东西不牢固肯定是走不远的。一定要把各个流派的知识弄懂。如何成为一个成功的投资者？优秀的投资者不是天生的，而是通过学习和不断练习产生的！如何成为一名成功的投资者呢？我认为要训练以下能力：第一是择时能力，选择正确的时机进场，第二是行业选择能力，选择优秀的赛道，站在时代的风口；三是选股能力，在优秀的行业里选择龙头股票；第四是波段能力，在拉升前进场，在调整中离场，第五是风控能力，做错了要敢于止损，避免被套和大亏。
如何选择最佳的进场时机呢？从A股历史走势来看，最佳的进场时机是熊末牛初，行情在绝望中诞生，在犹豫中发展，在欢乐中淡去。在熊市末期，悲观情绪蔓延，股吧，QQ群，微信群鸦雀无声，从业人员羞于承认是专业股票研究员，利好出来就是高开低走，每天跌一点后又涨一点，成交量严重萎缩，证券公司门可罗雀，低价股遍地都是，个股价格底线不断被突破，创业板平均市盈率低于30倍，上证指数平均市盈率低于10倍，破净股不断增加。
2001年，2007年，2009年，2015年就是A股的最佳出场时机。市场顶部有以下特征：第一是因为找不到合适的投资标的，对估值敏感的投资人开始囤积现金，比如巴菲特就喜欢在估值高位大量抛售股票，2007年16港元抛售中石油就是经典案例。2008年，赵丹阳主动宣布私募基金清盘，退出A股市场，巧妙地躲过了一轮熊市，当时上证指数停留在5400点的历史高位，此后一路暴跌至2000点之下，因此赵丹阳一战成名，成为坚守价值投资阵地的一面旗帜怎样才能成为一名优秀的投资者？1.最重要的是，你要知道钱难赚，难吃；
2. 你赚到的每一分钱都是你对这个世界认知的变现，你所亏的每一分钱都是因为对世界的认知有缺陷。很难赚到超出认知范围以外的钱，除了靠运气。但是，靠运气赚到的钱最后往往又会靠实力亏掉，这是一个必然。
3. 种一棵树最好的时间是十年以前，仅次于此的时间是现在，投资也是一样
3.人生就像滚雪球，最重要的是发现很湿的雪和很长的坡。这句话翻译过来是理财就像滚雪球，最重要的是发现价值投资、金钱复利和时间复利。
4. 投资这个事情，别希望自己每次都正确，如果犯了错，越快止损越好。积小错，常复盘，设止损，止损很重要，包括资金成本和时间成本。
5. 投资这个事情，不懂的，不要做。
6. 你的所有投资方式能够适配你的性格、生活节奏。凡是不可持续的，都不值得慕。
7. 投资股票是在投资公司，要拥抱成长股，花足够多的时间，做最好公司的朋友，如果你不愿意拥有一只股票十年，那就不要考虑拥有它十分钟
8. 股票的崩盘通常以暴涨为前导，而暴涨都以崩盘收尾，一再重复
9.人多的地方不要去，越是一致的时候越是危险
10. 市场上最可笑的事情，是用投资的精力，管理的资金。市场上最可怕的事情，的办法，管理投资级的资金。通过定期投资指数基金，一个什么都不懂的业余投资者竟然往往能够战胜大部分专业投资者。
对于绝大多数没有时间进行充分的个股调研的中小投资者，成本低廉的指数型共同基金或许是他们投资股市的最佳选择。
11. 资产是能把钱放进你口袋里的东西，比如银行储蓄、股票、债券、票据、知识产权、投资性房地产等。
负债是把钱从你口袋里取走的东西，比如自住的房子、自用的汽车、抵押或消费贷款、信用卡等。
人生能够积累多少财富，不取于你能够赚多少钱，而取决于你如何投资理财，钱找人胜过人找钱，要懂得钱为你工作，而不是你为钱工作。