洗钱是什么意思

洗钱是什么意思

洗钱指将犯罪或别的非法违法行为所取得的违法收入，利用各种方式掩饰、欺瞒、转化，进而在形式上合法性的行为。洗钱罪指的是行为人违背我国刑法的有关规定，执行以上有关洗钱行为进而构成的犯罪。

洗钱的方式

1、根据现金走私来洗钱；

2、把高额的现金分散化存到银行；

3、向现金流高的行业融资；

4、购置流动性大的物品；

5、不记名存款或买进有价证券；

6、组织非公正的国际贸易；

7、设立皮包公司，做虚假贸易；

8、创建外资企业；

9、借地下钱庄和借贷转移非法的收入；

10、买保险；

11、组织繁杂的金融交易；

12、离岸金融机构创建不记名账户；

13、应用银行保密法来洗钱等。