小白理财柜员对于客户的识别和引见有极大的优势，毕竟来网点办理业务的客户最信任玻璃里边的人，如大堂经理或者客户经理问客户办理什么业务？客户会说一些抗拒的话，不讲自己所办理的业务。但柜员问就不会，这就是柜员的优势。
现在柜员引见也存在着问题。因为有些柜员的引见技巧不太到位，在引见过程中被客户拒绝，甚至有些客户言辞会比较激烈，致使柜员的引见信心降低，甚至不愿意开口。害怕被人批评是人类的6大恐惧之一，如何能让柜员及大堂经理做到不怕开口引见呢？
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给与接
一个人递给你一个东西，你会习惯性地接住；而一个陌生人过来要你的东西，你肯定会护着不给，这都是人本能的反应。所以，我们办业务的时候，可以把我们银行理财产品或服务的宣传彩页递给客户，这时客户接住的概率会非常高，一是因为客户在办理业务的时候也比较无聊，二是当时客户属于无意识状态。
2
让客户无法拒绝的提问
有这样一句话：“优秀的营销人员一定是牵着客户走，不优秀的营销人员一定是被客户牵着走。”我们如何牵着客户？很简单，就一个字——问！
“您不如买一份保险吧？”大多客户说“不买”“不需要”。因为这种问话的方式是没有力量的。什么时候你可以问到客户没有办法拒绝你，这时你的问话就有力量了。
“您有没有发现现在物价上涨得很快，钱变得越来越不值钱了？”
（物价上涨，钱贬值已经是不争的事实，在事实面前任何人都无法反驳，所以客户会说“是呀，钱确实越来越不值钱了。”当你得到类似的答案时，你就已经成功了一小步，因为客户给了你讲下去的机会——他认同你了！）
“您有没有发现，同样是100元，每年能买到的东西越来越少？”
（每个人都是消费者，对于物价的上涨非常敏感，同样是100元，购买力的差别客户内心肯定是知道的，并且也是他的一个痛苦点，毕竟谁都不希望自己的钱在不断地缩水贬值，所以，当你问出这句话时，也给客户打开了抱怨的话匣子，当然也为自己创造了销售的机会。）
写在最后
客户来到网点，我们尽可能多地问对方没法反驳的问题，而且这些问题最好与理财有关，如果你做到了，就等于你有足够的能力去掌握客户了。