存入个人账户5w监控元以上。目前,银行监控大额支付和可疑交易,履行大额和可疑交易报告义务,并向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。此外,如果银行发现或有合理理由怀疑客户的资金或其他资产与洗钱、恐怖分子、融资等犯罪活动有关,无论涉及多少资金或资产价值,都应提交可疑报告。
什么是大额支付?
1、现金存款、现金提取、单笔或累计交易现金总额超过5万元(含5万元)或等值外币1万美元(含1万美元);
2.非自然人银行账户单笔或累计交易额超过200万元(含200万美元)或等值2万美元(含2万美元)的外币转账;
3.自然人客户的银行账户和其他银行账户单笔或累计交易金额超过50万元(含50万元),等值外币超过1万美元(含1万美元);
4、自然人客户和其他客户的单笔或累计交易金额超过20万元(含20万元),外币等值超过1万美元(含1万美元)。
累计交易金额以客户为单位计算,并根据资本收入或支出单方面计算和报告。