小白理财当投资者第一次在银行官方平台上购买金融产品时，界面将弹出需要填写的金融评估。只有通过金融评估，他们才能正式购买金融产品。那么，财务评估具体指的是什么，它有什么用呢？让我们一起看看。
理财评估是什么意思？
顾名思义，财务评估主要是对投资者自身风险承受能力的评估。只有对自己的风险承受能力有一个大致的了解，才能更好地选择自己的投资和金融产品。如果风险承受能力评估相对较高，那么你可以购买一些高风险金融产品，投资回报会更高；如果风险承受能力评估相对较低，那么你只能购买一些低风险金融产品，投资回报会相对较低，但会非常稳定。
投资者填写风险评估后，只能在风险承受能力范围内购买金融产品。如果是风险评估较高的金融产品，则不允许购买，因此在填写风险评估时最好认真、如实地填写。不同金融产品的风险等级不同，一般分为五个等级，即R1、R2、R3、R4、R5.风险等级由低到高排序，R投资风险最高。
理财评估怎么做？
财务评估一般是一些非常简单的基本测试问答，基本上不需要有任何专业知识，只需要根据自己的投资情况如实填写，这是第一次投资投资者的提醒。财务评估将根据用户填写的风险承受能力从高到低分为不同的类型，即进取、增长、平衡、稳定和保守。
一般来说，进取型和增长型更适合高风险投资产品，因为风险承受能力相对较高，可以承担相对较大的投资损失，相应的投资回报也会相对较高。对于平衡、稳定、资本保护投资者，适合一些低风险、低风险或资本保护和利息金融产品，这些投资回报稳定，基本上不会有很大的本金损失。