小白理财高净值客户的寻找途径要明确高净值人群的需求：
1.金融需求：融资、投资、并购需求、海外投资；
2.非金融需求：艺术品投资、非金融健康医疗、家族传承、慈善、高端社交、海外移民、海外旅游、海外求学
你要满足这些人群的哪些需求？
和他们关系紧密的关键词：银行、财经、信托、投资理财、CEO、明星、私人银行、上市公司、海外投资
我们寻找高净值客户的途径，有以下三个方面。
第一 ：高净值客户名单
都是普通人，身边也没什么资源可言，用陌call的方式一天打200多个电话，坚持不懈的人一般三个月就可以出单，继续努力会从小额100万的客户逐渐增加到大额300万的客户。
后面和客户建立一定信任之后就可能会有转介绍，在这个行业其实最好做的客户就是转介绍的客户，毕竟有信用背书不是。
第二：渠道开发
虽然现在主流销售都以直销为主，但在2013年之前大部分还是在做渠道，那个时候银行掌握了大部分高净值客户资源，所以当时的信托公司或者私募机构最喜欢招的理财师都是需要有金融专业出身的，因为他们身边同学可能都在银行里面做不同的岗位，有资源可搭桥。
当时的渠道费用其实不便宜，可能所有的提成都拿去做渠道了，剩下点微薄的工资为了后续的厚积薄发而残喘着。
第三：圈层开发
这个就比较费金钱，去参加高端活动，去有钱人的圈子里面，你也得有相应的品位和钱。如何低成本的获取高净值客户？
1、创新展示方式，提高传播内容的可读性。
根据产品和服务的具体情况，增加可读性的目的，降低被传播用户的接受门槛，让用户可以直接看得懂传播内容，能瞬间捕捉到分享内容中的包含的信息点。
例如在内容的形式上下功夫，采取图片、图表的展示形式，往往比长篇大论的文章更让人乐于接受，视频则更能精准表达内容，减少用户的思考。在信息爆炸的环境下，产出的内容需要能够抓住用户的眼球，吸引用户的注意力。
2、增加用户互动，激发用户分享欲望。
增加与用户之间以及老用户与新用户之间的互动性，构建传播用户与被传播用户之间的桥梁，更加精准地触达被传播用户，通过沉淀用户的行为，促使用户分享自身的成果。使用户自身参与其中，用户付出了行动，产出了东西，融入了自己的感情，这种参与感容易激发用户的分享欲望
3、完善售后服务，营造良好口碑效应。
好的收益加上好的售后造就好的口碑，对于一个私募机构而言，创造超额收益的能力是至关重要的，这决定了客户是否信任你、是否愿意把你的产品推荐给别人的核心所在。除了收益之外，好的售后服务也必不可少，在售后服务超预期的场景下，用户分享传播将会变得更加简单。
原因分析
新用户触达传播后，会根据产品与自身需求是否契合进行选择，往往来到的新用户都是存在需求的目标用户。
当前的互联网环境中，获客成本和流量都已经变得越来越昂贵，而通过推荐的手段，新用户来源于用户的推荐，其用户获取成本相对较低，节省了相当高的一部分渠道成本。
因为自传播在相似的用户群体中进行，用户与用户之间或多或少存在共性的特征，对于私募领域而言更是如此，高净值用户往往是一个圈子，利用好用户的自传播，在获客和募资上往往可以事半功倍。