银行卡涉及电信诈骗怎么办

银行卡涉及电信诈骗怎么办

银行卡被人民银行列为电信诈骗账户要怎样办看你是从哪里知道，你的银行卡被列为账户的，如果是接到电话或短信通知，不要去相信。先去你银行卡所在的银行查看，也能够拿着去当地去查看。记着千万不要按另一方说的去操作，要先核实明白。银行卡被人民银行列为电信诈骗账户，你可以去申诉。要求银行提供涉嫌诈骗的证据，否则，你有权要求银行赔偿相关的损失。电信诈骗是指通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人打款或转账的犯罪行为，通常以冒充他人及仿冒、伪造各种合法外衣和形式的方式达到欺骗的目的，如冒充、商家公司厂家、国家机关工作人员、银行工作人员等各类机构工作人员，伪造和冒充招工、刷单、贷款、和招嫖等形式进行诈骗。从2000年新千年以来，随着科技的发展，一系列技术工具的开发出现和被使用，许多技术人员和一些平民借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的技术等实施的非接触式的诈骗可以说是迅速地发展蔓延，给人民群众造成了很大的损失。常见情形（一）冒充社保、医保、银行、电信等工作人员以社保卡、、银行卡消费、扣年费、密码泄露、有线电视欠费、电话欠费为名，以自己的信息泄露，被他人利用从事犯罪，以给银行卡升级、验资证明清白，提供所谓的安全账户，引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账户。（二）冒充公检法、邮政工作人员以法院有传票、邮包内有，涉嫌犯罪、洗黑钱等，以传唤、逮捕、以及冻结受害人名下存款进行恐吓，以验资证明清白、提供安全账户进行验资，引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账户。（三）以销售廉价、火车票及违禁物品为诱饵进行诈骗犯罪嫌疑人以出售廉价的走私车、飞机票、火车票及枪支弹药、、窃听设备等违禁物品，利用人们贪图便宜和好奇的心理，引诱受害人打电话咨询，之后以交、托运费等进行诈骗。（四）冒充熟人进行诈骗嫌疑人冒充受害人的熟人或领导，在电话中让受害人猜猜他是谁，当受害人报出一熟人姓名后即予承认，谎称将来看望受害人。隔日，再打电话编造因赌博、嫖娼、吸毒等被查获，或以出车祸、生病等急需用钱为由，向受害人借钱并告知汇款账户，达到诈骗目的。（五）利用中大奖进行诈骗1、预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送；2、通过手机短信发送；3、通过互联网发送。受害人一旦与犯罪嫌疑人联系兑奖，对方即以先汇“”、“公证费”、“转账手续费”等理由要求受害人汇款，达到诈骗目的。（六）利用进行诈骗犯罪嫌疑人以“我公司在本市为资金短缺者提供贷款，月息3%，无需担保，请致电某某经理”，一些企业和个人急需周转资金，被无抵押贷款引诱上钩，被犯罪嫌疑人以预付利息等名义诈骗。（七）利用虚假广告信息进行诈骗犯罪嫌疑人以各种形式发送诱人的虚假广告，从事诈骗活动。（八）利用高薪招聘进行诈骗犯罪嫌疑人通过群发信息，以高薪招聘“公关先生”、“特别陪护”等为幌子，称受害人已通过面试，要向指定账户汇入一定培训、服装等费用后即可上班。步步设套，骗取钱财。（九）虚构汽车、房屋、教育退税进行诈骗信息内容为“国家税务总局对汽车、房屋、教育税收政策调整，你的汽车、房屋、孩子上学可以办理退税事宜。一旦受害人与犯罪嫌疑人联系，往往在不明不白的情况下，被对方以各种借口诱骗到ATM机上实施英文界面的转账操作，将存款汇入犯罪嫌疑人指定账户。（十）利用银行卡消费进行诈骗嫌疑人通过手机短信提醒手机用户，称该用户银行卡刚刚在某地（如某某百货、某某大酒店）刷卡消费某某某某元等，如有疑问，可致电某某某某某咨询，并提供相关的电话号码转接服务。在受害人回电后，犯罪嫌疑人假冒银行客户服务中心及公安局金融犯罪调查科的名义谎称该银行卡被复制盗用，利用受害人的恐慌心理，要求受害人到银行ATM机上进入英文界面的操作，进行所谓的升级、加密操作，逐步将受害人引入“转账陷阱”，将受害人银行卡内的款项汇入犯罪嫌疑人指定账户。（十一）冒充敲诈实施诈骗不法分子冒充“东北黑社会”、“杀手”等名义给手机用户打电话、发短信，以替人寻仇、要打断你的腿、要你命等威胁口气，使受害人感到害怕后，再提出我看你人不错、讲义气、拿钱消灾等迫使受害人向其指定的账号内汇款。（十二）虚构绑架、出车祸诈骗犯罪嫌疑人谎称受害人亲人被绑架或出车祸，并有一名同伙在旁边假装受害人亲人大声呼救，要求速汇赎金，受害人因惊慌失措而上当受骗。（十三）利用汇款信息进行诈骗犯罪嫌疑人以受害人的儿女、房东、债主、业务客户的名义发送：我的原银行卡丢失，等钱急用，请速汇款到账号某某某某某”，受害人不加甄别，结果被骗。（十四）利用虚假彩票信息进行诈骗犯罪嫌疑人以提供彩票内幕为名，采取骗取会员费的形式从事诈骗。（十五）利用虚假股票信息进行诈骗犯罪嫌疑人以某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散发虚假个股内幕信息及走势，甚至制作虚假网页，以提供资金炒股分红或代为炒股的名义，骗取股民将资金转入其账户实施诈骗。（十六）QQ聊天冒充好友借款诈骗犯罪嫌疑人通过种植木马等黑客手段，盗用他人QQ，事先就有意和QQ使用人进行视频聊天，获取使用人的视频信息，在实施诈骗时播放事先录制的使用人视频，以获取信任。分别给使用人的QQ好友发送请求借款信息，进行诈骗。（十七）虚构重金求子、婚介等诈骗犯罪嫌疑人以张贴小广告、发短信、在小报刊等媒体刊登美女富婆招亲、重金求子、婚姻介绍等虚假信息，以交公证费、面试费、介绍费、买花篮等名义，让受害人向其提供的账户汇款，达到诈骗的目的。（十八）神医迷信诈骗犯罪嫌疑人一般为外地人与本地人分饰神医、高僧、大仙儿等角色，在早市、楼宇间晨练的群体中物色单身中老年妇女，蒙骗受害人，称其家中有灾、有难，以种种吓人说法摧垮受害人心理防线，让受害人拿出钱财“消灾”或做“法事”，伺机调包实施诈骗。（十九）诱骗受害人安装所谓“犯罪通缉追查系统”、“网上清查系统”“保护账户安全”等软件，以洗脱“犯罪嫌疑”通过定制的TeamViewer远程操控软件，一旦按照骗子的指令下载使用，电脑就会沦为“肉鸡”，不法分子便可趁机劫持，远控电脑进行转账操作，达到诈骗的目的。银行卡被锁定如果是因为电信诈骗该怎么办?1、银行卡被冻结说是参与诈骗可以向居住地公安机关进行申请调查。 诈骗犯罪案件由犯罪地公安机关立案侦查，如果由犯罪嫌疑人居住地公安机关立案侦查更为适宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地公安机关立案侦查。 多个公安机关都有权立案侦查的诈骗等犯罪案件，由最初受理的公安机关或者主要犯罪地公安机关立案侦查。有争议的，按照有利于查清犯罪事实、有利于诉讼的原则，协商解决。经协商无法达成一致的，由共同上级公安机关指定有关公安机关立案侦查。 2、公安局冻结银行卡的期限依据 《》 第二百三十三条 需要冻结犯罪嫌疑人在金融机构等单位的存款、、债券、股票、基金份额等财产的，应当经县级以上公安机关负责人批准，制作协助冻结财产通知书，通知金融机构等单位执行。 第二百三十六条 冻结存款、汇款等财产的期限为六个月。冻结债券、股票、基金份额等证券的期限为二年。有特殊原因需要延长期限的，公安机关应当在冻结期限届满前办理继续冻结手续。每次续冻存款、汇款等财产的期限最长不得超过六个月;每次续冻债券、股票、基金份额等证券的期限最长不得超过二年。继续冻结的，应当按照本规定第二百三十三条的规定重新办理冻结手续。逾期不办理继续冻结手续的，视为自动解除冻结。 拓展资料银行卡被冻结的原因 1、银行卡是信用卡()，如果被冻结，可能是信用卡出现过异常交易，比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等，银行卡都有可能被银行冻结。 2、可透支的银行卡，银行会根据实际偿还能力来制定透支份额，当透支超出份额银行会立刻冷冻银行卡。 3、银行卡是，如果被冻结，情况主要有以下两种： (1)错帐冻结，就是说银行交易时将钱错误地多给到了你的账号上，那么银行可能会把多给部分冻结掉。 (2)，根据法律的相关规定，司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结银行卡。同时海关，税务机关等部门也是有权冻结的。 4、不论是什么银行卡，如果输入密码三次连续出错，银行系统会自动把你的银行卡密码锁住，与冻结差不多，但不是冻结。24小是过后会自动解除。 5、银行卡到期没有重新办理新卡的，到期后银行会冻结你的过期银行卡。 6、银行卡如果被连续挂失多次，被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。 公安机关若是在侦查案件时，发现某个公民涉嫌诈骗，且有一定的证据证明该公民实施了的，那么就可以按照流程冻结可能违法者的银行卡。在发现自己的银行卡被冻结的情形下，首先先咨询一下银行职员，若是反映自己涉嫌诈骗的，需要配合公安机关的侦查工作。我去银行柜台查询说我的银行卡被电信诈骗列入黑名单了应该怎么办？1、这个时候你应该收集被诈骗的证据，然后去当地的进行报警。然后让公安机关出具一份证明，证明你已经解决了的问题，然后要求银行解冻银行卡。2、银行卡涉嫌电信诈骗的原因可能是因为你被诈骗人员欺骗了，通过银行卡进行了转账，而公安机关在网络上查询到了，就把你的银行卡冻结了，这个时候你就不能通过银行卡转账了，这也是对你的一种保护。3、其实银行卡因涉嫌电信诈骗被冻结也是一件好事，因为诈骗人员就不能从该银行卡中转出资金了，是对你的财产的一种保护。在解决完问题之后，可以让公安机关出具一份解冻声明，然后把这份声明提交给银行，银行就会对你的银行卡进行解冻。 拓展资料：一、电信诈骗1、电信诈骗就是指通过电话、短信、网络等方式编造一些虚假的信息，比如说你中奖了等等，设置一个骗局，对受害人实施远程的、非接触式的诈骗，诱导受害人进行银行卡打款或转账的犯罪行为。2、通常电信诈骗的人员以冒充他人的形式，比如说冒充陈银行的工作人员等等，以达到欺骗的目的。他会说你的银行卡是不是在境外进行消费了等等，然后让你发一个验证码过来，电信诈骗人员通过验证码就能够把你银行卡中的资金转移出去。二、银行卡被冻结怎么办首先建议你持有银行卡到办次卡银行进行咨询，若没有冻结就无视，若银行卡被冻结就询问冻结银行卡的机构是哪里，然后你查找冻结机构的联系方式进行询问，尽快配合冻结机构调查，证明自己并无从事电信诈骗，如无其它问题，您的账户会及时解冻。