5万元以上存款新规定是什么

5万元以上存款新规定是什么

5万元以上存款新规定是办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

各个地区差异不同，相应的政策也会有些细微的变化。例如一些地区的人们开户新的借记卡需要出示一些证件证明，如果没有这些证件是没有办法开设新的银行卡账户。

反洗钱必须调查5万元以上的现金交易和20万元以上的转账交易，境外汇款也要进行反洗钱调查。