银行帐户暂停非柜面交易什么原因(邮政卡暂停非柜面业务是冻结吗)

银行帐户暂停非柜面交易什么原因(邮政卡暂停非柜面业务是冻结吗)

山东一男子名下莫名多了张银行卡

卡内有近8万存款

流水日交易几十万一事

有最新进展

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当事人汤先生表示

自己已经接到了开户行打来的电话

银行方面表示

相关材料已收到，事实也查清了

里边的钱与汤先生无关

已经把银行账号从他名下剥离

征信也不会受到影响

冒名办出的银行卡终于销了

11月6日早晨，汤先生接到了来自北京的工商银行开户行工作人员电话。工作人员表示，他们已经收到青岛网点传送过去的相关材料。经过核实，确定这张银行卡不是汤先生本人办理的，根据相关规定，他们对银行卡以及网上银行进行了注销。该银行卡的信息也已经从汤先生的名下剥离，也就是说这个银行卡上的信息，已经跟汤先生没有关系了。当时对账户进行管控，也是银行内部发现账号存在异常，所以采取了相关措施。账号信息解除以后，也不会有司法机关来找汤先生。账户上的钱怎么办呢？银行方面表示：会根据相关规定处理。

同时，汤先生也赶到中国银行打印了个人征信报告。从征信报告上看，汤先生也并未因为这张银行卡而对个人信用造成影响。汤先生说，本来就是闲着的时候想把多余的银行卡注销，想不到因为身份证丢失的问题，来来回回办理了这么多业务。幸好成功的注销了银行卡，自己的征信也没收到影响。

利用遗失身份证成冒名办卡重灾区

与汤先生有相似经历的，其实并不在少数。

针对该问题，2018年3月21日，中国人民银行就发布了《关于核查失效居民身份证信息和非居民身份证件信息试点工作的通知》（银发〔2018〕60号），决定利用目前公安机关掌握的个人身份数据，在联网核查系统中增加失效居民身份证信息，以及港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、外国人永久居留身份证等信息核查，解决银行难以识别客户出示的居民身份证有效性和非居民身份证件信息真实性的问题。

银行内部人士提醒：

遇此类问题及时销户并报警

身份证被冒用办卡一般是有身份证遗失经历，办卡的时间也是在前几年。有身份证遗失经历的，还是要到中国银行查询自己的个人征信是否有问题。同时去各个银行查询一下，自己是否有还不知情的银行卡存在。如果有这种情况，首先应当申请挂失，将银行卡内的资金冻结。然后到银行网点进行查询，如果造成了相关损失，也要及时去公安机关报警处理。以防被别人用来作为洗钱以及诈骗犯罪的工具。

民警提醒：

卖自己的银行卡赚钱也违法

民警提醒，身份证有遗失经历、前期电话卡或者银行卡有异常情况的人，可以抽空去查询一下，看看你名下是否有不知情的电话卡或者银行卡存在，如果有的话赶紧注销！

另外，警方提醒，卖自己的银行卡也涉嫌违法犯罪。根据相关法律规定，对于出售自己的银行卡的人员，即便在卖卡前不知道是被用于诈骗，但犯罪分子利用该卡已用于网络诈骗且涉案价值达到一定数额的，将对卖卡人按“帮助信息网络犯罪活动罪”依法处理。如不够犯罪处理的，也不要感到侥幸，银行部门会对银行卡开户人予以惩戒：5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，3年内不得为其新开立账户，即使5年后“解禁”,再办理银行卡业务时，和普通客户相比，也会被重点加大审核力度。