小白理财为进一步加强电信网络诈骗案件宣传防范工作，提高宣防工作质效，定西公安对近年来高发多发电诈案件进行了整理，归纳了12类常见电信网络诈骗案件，现陆续进行刊发，进一步提高广大人民群众对电信网络诈骗案件的知晓率和防范意识。
01 虚假投资理财
典型案例：
居民佟先生收到微信陌生人添加好友申请，通过好友验证后，对方给佟先生发送一张股票走势图和盈利截图，佟先生看到盈利截图上的金额颇为心动，对方趁机询问佟先生愿不愿意跟着一起赚大钱，佟先生欣然答应后，对方给他发送了一个网站链接，注册后按照提示在平台买入ETH/USDT。次日，佟先生登录平台发现账面显示盈利颇丰高兴不已，便与对方交流心得，对方随后以参加平台活动为由，诱导佟先生追加投资，每天向账户转入平台余额的20％。几天后，佟先生准备将平台账户内100万余元提现时，被对方告知需要缴纳个人所得税，交纳后对方又以升级会员为由让佟先生继续缴费，佟先生此时才意识到被骗。
（3）犯罪分子通常会以小额返利让受害人初尝甜头，以为投资真能获利，然后骗子再不断诱导受害人加大投资额度，看着投资账户上有不少钱却无法提现，骗子就以“登录异常”“服务器维护”“银行账户冻结”等各种理由解释为何提现失败，紧接着会利用受害人急切提现、盲从的心理，再收取所谓的“保证金”“解冻费”“刷银行流水”等再次诱导受害人转钱，直至将受害人榨干。
警方提示：
02 其他（区块链投资诈骗）
典型案例：
手段揭秘：
随着“比特币”等区块链资产价格的大幅飙升，普通投资者对区块链以及数字货币投资的兴趣越来越大，而不法分子也瞄上了这一点，打着“区块链”和“虚拟货币”的旗号实施诈骗。
不法分子以“投资虚拟货币周期短、收益高、风险低”为借口，骗取用户信任并诱使其转账进行投资。他们的行骗套路是：先拉客户，通过建群/邀请进直播间，请老师授课谈股票，转炒目标产品（如虚拟货币），再称其有幕后操控/掌握黑幕，待受害人有巨大亏损后解散群、关闭直播间，骗子集体藏匿。
警方提示：