小白理财银行不会直接检查30万，而是会向中国反洗钱监测分析中心报告。银行需要上报用户每笔或每天总交易人民币20万元以上，外币交易价值1万美元以上。高额交易并非所有可疑交易，只要交易真实合法，就是正常交易，商业银行无需向中国人民银行报告可疑交易记录。以上是银行突然存30万会查的相关内容。
银行账户出现了什么情况？
银行卡风险控制是确保银行账户安全的一种方法。如果风险控制系统发现银行卡异常，如银行账户突然转入高资产，可能冻结某些账户，甚至影响同一银行的其他账户。风险控制系统对短期内资产分散转移、集中转移或集中转移、分散转移等交易有许多标准；短期内同一收付人之间的资产收付频繁；存取现金的金额、频率和用途与正常现金收付明显不一致。本文主要写的是突然存30万银行会查相关知识点，内容仅供参考。