小白理财2月20日，北京籍商人田毅（化名）收到的《江西银保监局银行保险违法行为举报调查意见书》显示，经核查，2015年12月、2016年12月，江西银行南昌县支行分别为江西百润实业有限公司（下称百润公司）办理续贷，续贷金额1350万元，两次续贷均存在对百润公司经营情况调查不到位，为不符合续贷条件的企业办理续贷的问题。
经查证，田毅发现该笔贷款存在资金回流（即贷款资金按照借款人的申请由银行支付给收款方后，又通过其他方式回到借款人的手里）的异常情形，于是他向警方报案，但南昌县公安局以“借款人向江西银行南昌县支行提供了真实有效的担保，未对金融机构造成任何损失”为由不予立案，并认定该案无骗取贷款犯罪事实。
2018年12月24日，江西银行南昌县支行与中国长城资产管理股份有限公司江西省分公司（下称长城资产江西分公司）签订《债权转让协议》并登报公告。《债权转让协议》显示，江西银行将南昌县支行与百润公司债权在内的14笔、总债权金额为2.7亿余元作价1.2亿余元转让给长城资产江西分公司。
2019年4月起，田毅向银保监部门持续举报。江西银保监局在收到举报后多次书面告知他，涉案的1350万元贷款中，通过反复调查核实累计有1314.97万元进入借款方实际控制人手中，认定该笔贷款存在合规性问题，已启动对江西银行的处罚程序，并且在2021年5月督促江西银行南昌县支行向警方报案。
“债权包都卖掉了，我们也不知道该怎么报案。”2021年9月，江西银行南昌县支行负责人郭雄军建议田毅找长城资产江西分公司去协商处理。他认为，这笔贷款现由长城资产江西分公司全权处置，找江西银行已无意义。
“上次你发的材料我们已经收到了，组里正在详细了解受理此事。”2月23日，江西省纪委驻江西银行纪检组工作人员答复田毅说，有新消息将向其反馈。