2022年个人转账最新规定,有以下两点规定(转账的规定有哪些)
其实早在2016年,中国人民银行就发布了《 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 》,2022年依然执行此政策,以下几种转账金额会被审核
其中累计交易金额,是以客户为单位,按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。
我们绝大部分人在转账或取现的时候,可能根本就没觉得监管后和监管前有什么不同,甚至感觉毫无影响。
那是因为我们绝大部分人的转账和交易都是合法的,金融机构后台虽然对大额交易也会上报,但丝毫不影响我们合理合法的金融交易。
以前网络诈骗猖獗,不少人在微信或支付宝上转账被骗,现在可以通过转账监控发现可疑交易,及时冻结非法账户,挽回受害者的损失。
所以不管是大额转账监管或者大额现金监管,其实出台这些政策,是为了打击洗钱、恐怖融资、贪污腐败、偷逃税等违法行为,维护国家金融安全。也为了更好地保护居民的财产安全。