小白理财《西游记》是中国人非常喜爱的古典小说，小说第六十五回讲了真假雷音寺的故事。唐僧师徒四人行走于山中，忽见一座寺庙耸立于山上。火眼金睛的孙悟空仔细观察后说，这祥光瑞霭之中好像有股杀气，不能入内。但唐僧不听，继续前行。看见“小雷音寺”匾额后埋怨孙悟空“差点误了我的大事”。孙悟空苦口婆心地规劝：“不可进去，此处少吉多凶，若有祸患，你莫怪我。”无奈唐僧死活不依，非要认认真真地穿好锦襕袈裟，带领众徒进去礼拜，孙悟空怎么也拦不住。最后陷入黄眉老怪的圈套，差点丢了众人性命。那小雷音寺与大雷音寺看上去差不多，实际上却不一样，前者是黄眉老怪为了诱骗唐僧特地幻化出来的假雷音寺。可怜那肉眼凡胎的唐僧认不出这个骗局，又不肯听孙悟空的劝导。
在“李老师”的帮助下，她的资产很快涨到了200多万元，尝到甜头的谢女士便信以为真，加大投入，之后，交易有盈有亏。每当谢女士想“割肉”时，“老师”和群里的“投资客”就劝她加大投入，以追赶即将到来的“新行情”。2018年年底，谢女士在平台上先后总计投入了本金235万元，账户资产也累计到了惊人的400多万元。
2019年1月，谢女士想把本金先取出来，结果被告知期货平台的出金系统正在维护。此时一个电话打过来，对方自称是“李老师”，“李老师”跟谢女士说由于工作调动，以后不会在微信群里指导期货投资了，临走前再给谢女士发点福利，只要把账号交给他，就有望能让谢女士的资产翻一番。谢女士当时以为机不可失，时不再来，便把账号交了出去。然而，此后短短一星期，谢女士账面上400多万元亏得只剩下了4万元了，“李老师”也音信全无。
所谓的金融平台都是虚拟的，主要目的是吸引投资者投入资金，最终侵占投资者的资金。从最近几年曝光的案件来看，犯罪团伙套路明显，都是通过微信、QQ、微博、直播软件、电话等各种渠道拉个人投资者进群。进群后你会发现，群员众多，热闹非凡，如晒盈利截图，吹捧“老师”指导有方，感谢老师让他（她）挣到钱，甚至还晒出给老师转发的红包以及老师一本正经退回的截图，同时群主也会对你关爱有加，时不时地跟你聊聊天，让你感受到温暖，并能获得投资机会，让你按捺不住赶紧加入的冲动。
一旦进入这种群就相当于唐僧已经跨入了小雷音寺，那些陪你群聊的人实际就是小雷音寺中假扮成泥塑木雕的小妖怪。现实中还有一种骗局，就是投资者以为自己是在大盘里公开交易，实际上骗子精心设置了一个小盘，投资者在小盘中与犯罪嫌疑人“对赌”投资，所有数据的涨跌和输赢，都是由骗子自由控制。微信群中的所谓分析师向投资者提供的热情服务，也是帮助诈骗团伙故意捏造虚假信息，确保其交易平台即小盘稳赚不赔。在这个骗局中，投资者在亏钱之后，也基本识不破其中的伎俩，往往以为是自己“投资失败”，只能自认倒霉，几乎没有报警的，欺骗性更强。
案例
2019年8月，于先生被一个陌生人拉进微信股票交流群，一段时间后老师在群里讲解永安期货的一些期货产品，并推荐大家到“永安期货平台”赚钱，说“永安期货平台”高杠杆配资，可以实现收益翻倍。于是于先生就在“永安期货平台”开设了账户，投入45万元。可是，跟着老师的指导做了好几次单后就出现了亏损。老师还安慰于先生说不用担心，一把行情就可以翻倍补回来。结果一周时间亏了39万元，剩下的6万元平台还以各种理由不让出金。
一些仿冒的网站所显示的公司注册地在A地，人员在B地，IP地址却在C地。为了迷惑他人，他们会将URL地址做的跟正规经营机构的URL地址很像，比如用数字1代替URL地址中的英文字母I或L，让投资者很难识别；或者利用正规经营机构信息系统中的漏洞，嵌入恶意HTML代码等方式，诱骗投资者到仿冒的钓鱼网站上做相关的操作，继而骗取投资者的手机号码，甚至用户名、密码等敏感信息。
不法分子对已经入金的投资者实施诈骗时，通常依赖盗版交易软件及假行情。尽管在宣传上他们提供的软件显得很“高大上”，似乎比正规期货公司提供的软件还好，比如，“终端覆盖多版本，BS线及时发出买卖信号，多空拐点准确把握，新手也能快速上手”“独家行情信息数据先人一步实时直达，覆盖直通各交易所”“准确把握盈利机会，轻轻松松看行情做交易”“软件永久免费使用，点击下载”，但实际上这些软件往往暗藏杀机。盗版交易软件不仅成本低廉，几万元就能搞定，更重要的是盗版软件可以给他们留下“后门”。
非法期货活动猖獗，骗子们利用互联网四处搭建“小雷音寺”。尽管近几年政府已经开始对非法期货活动采取严厉的打击，但期盼骗子绝迹只能是一种美好的愿望。对投资者而言，更重要的是学会如何识别期货市场中的“小雷音寺”。
目前，我国批准的这类公司总共只有149家。这149家都是中国期货业协会的会员单位，在中国期货业协会的官方网站上都可以查到。未取得相应业务资格而开展期货业务的机构都是非法机构，不要与这样的机构打交道，以免上当受骗。查询方法为：点击中国期货业协会网站首页中“信息公示”，再点击“期货公司信息公示”，即出现下图的页面。
图 中国期货业协会网站查询期货公司
前面介绍过，期货公司的资管业务相当于私募基金，期货公司从事资管业务也是有资格要求的，不具备资管业务资格的期货公司不可以开展类似的业务。点击“信息公示”页面中“期货公司资产管理业务信息”即可查询某期货公司是否具备资管业务资格。
前者栏目众多，内容丰富，公司应该披露的相关信息比如财务信息、所有从业人员及高管人员的姓名、证书编号、职务等信息一应俱全，且这些信息都可以与中国期货业协会网站公开的信息进行对照验证。而非法期货网站栏目简单，提供建议的人是谁？在哪里？有多少人？你都无从知晓。所有栏目和宣传语通常都集中在“开户”“交易软件”“手续费”“老师”上，还有什么“一分钟开户”“开户即得奖励”“手续费最低”“获胜率高达百分之九十八”等，或者是“某某老师”在直播间摇唇鼓舌地评点行情，一大堆真假莫辨的“客户”通过字幕在捧场。只要打开网站，对话框立马跳出来要与你对话，即使将其关掉，转眼之间又会跳出来，一副恨不得跳出屏幕把你拽进去的架势！
为达此目的，不法分子往往会采取各种推销手段，如打折、优惠、频繁催款、制造紧迫感等方式，促使投资者尽快将资金打入其控制的银行账户。
在期货公司开户，实名制及一户一码制确保银行账户的名字和期货账户的名字都是投资者自己的，资金出入的权限也在投资者手中，再加上中国期货市场监控中心发挥的鹰眼系统作用，投资者的资金是谁也动不了的。非法期货甚至会要求投资者将资金打入他们的私人账户，为了实现这一目的，会寻找一些借口。比如“资金打入私人账户是为了合理避税”，实际上，期货市场的收益是不征税的，这种理由绝对是“鬼扯”。又比如，为了得到投资者的交易账户密码，他们会借口“帮忙重置密码是密码系统升级位数的需要”，这个理由显然不成立。综上所述，尽管非法期货的假平台在行骗时会使出种种伎俩来迷惑投资者，但投资者只要掌握“三看（看资质、看营销、看账户）”的本领，识别和防止非法期货就并非难事。这真是：
直言风险真期货，
歪门邪道假平台。
莫道妖孽难识别，
若知三看不用猜。