为什么我的银行卡被冻结了?
我没有做任何违法的事。为什么冻结我的银行卡?
我在银行工作,经常会遇到客户,很生气的问问题。
但是,很多时候,原因还是出在客户自己身上。许多人认为他们没有违反法律,但他们确实违反了。很多人以为没有违规,其实有。
作为银行的工作人员,我给你总结了十条。只要你日常使用银行卡,接触其中一张,你的账户就会被冻结。
1.洗钱犯罪
洗钱,江湖俗称“跑路”。只要涉案金额达到一定数额,或者获利金额达到一定数额,就不仅仅是冻结银行卡这么简单了。
警察局会请你喝茶。
那么根据你情节的严重程度,你绝对要包吃住多少天?
所以银行卡绝对不能转借,买卖,更不能洗钱等违法犯罪的事情。
2.在线赌博
在我们国家,赌博是非法的。而且很多网络赌博平台都暗中参与洗钱。
把你银行卡里的钱充到赌博平台。这是干净的钱。但是,如果再回到银行卡里的钱,就真的不确定了。
如果被银行监控,这是两罪并罚,最轻的结果是冻结银行卡。
3.虚拟货币交易
虽然虚拟货币交易,尤其是比特币,目前在中国是非法的,但是没有法律明确规定它是非法的。然而,中国人民银行一再宣布,各商业银行都表现出了惊人的态度。
只要你的银行卡涉及虚拟货币交易,就会被立即冻结。情节轻微的,十天半月可以自动解封。严重的话需要去派出所开证明,银行会给你解封。
1.兑现信用卡
很多人喜欢把信用卡套现,把信用卡里的钱刷出来,然后转到储蓄卡里。
银行过去对这种行为视而不见。
但是自从“破卡行动”之后,只要银行监控到这种套现行为,也会冻结你的储蓄卡。
2.兑现这些花
很多人会问,支付宝为什么会被冻结?为什么不能交易?
其实当事人最清楚原因。
只要支付宝监控到你的现金流,就会立刻冻结你的支付宝。而且在银行也有共享信息,会冻结你的银行卡。
所以以后信用卡不能提现,花呗也不能提现。对于那些使用扫码支付的商家,如果你帮别人套现,你的扫码支付也不能用。
1.总是在银行卡、微信、支付宝之间转账。
很多人都有一个问题。闲来无事时,他们喜欢在微信热点支付宝之间频繁转账自己银行卡里的钱。
更多的时候,你的行为会被反洗钱系统监控。虽然你没有洗钱的意图,但是这么多次你的账户就会被冻结。
2.每次钱到了都会被转走,一分钱不留。
因为现在非现金扫码支付非常流行,人们一拿到钱就会立刻把钱转到微信和支付宝。
银行卡,那是一分钱不剩。
这种行为也很危险。如果有一天你的银行卡突然来了一大笔钱,很可能触动反洗钱系统,冻结你的账户。
3.频繁和小规模的转移和信贷。
频繁的小额转账,比如几百或者几千块钱的转账,短时间内频繁交易,也会被视为异常交易。
因为很多洗钱的手段都是通过小额交易转移大额资金。所以在转账的时候,不要短时间内用同样的钱,频繁转账。
否则很容易被冻住。
还有两种,一种是假现金交易,一种是异常账户流水,这两种都有可能被冻结。
银行卡被冻结,影响很大。现在的微信、支付宝等第三方软件,不绑定银行卡就无法通过实名认证,所以无法使用。
所以使用银行卡一定要慎重。
相关问答:银行卡长时间不用被冻结了怎么办 银行卡长时间没用被冻结了,具体操作如下:1、如果用户还想继续使用这张卡,那么用户可以携带个人身份证以及银行卡,前往银行卡开户行办理解冻手续,解冻后即可正常使用。2、如果用户不想继续使用这张卡了,那么用户也可以前往营业网点正常办理销户即可。需要注意的是,如果银行长时间处于冻结状态,很有可能被银行直接注销处理。所以如果想继续使用,就尽快解冻。一、银行卡被冻结的常见原因1. 长期不使用导致休眠。如果银行卡办理之后长期不使用的话,银行通常会对银行卡进行休眠处理,此时的银行卡如果想要重新恢复使用功能的话,则通常需要到银行柜台办理激活操作。另外还有一种情况是如果银行卡到期了,没有按时办理新卡的话,到期后旧卡就会被银行冻结。2. 挂失。如果持卡人因为银行卡卡片丢失,前往银行办过挂失手续的,银行就会对丢失的卡片进行冻结操作,这种情况下,如果持卡人后期找到了丢失的银行卡,可以直接前往银行网点办理取消挂失手续,这里要注意的是,取消挂失是需要在找到了银行卡的前提下才可以办理取消的,如果银行卡找不到了则需要进行补办卡手续。3. 密码输入错误。密码输入错误是比较常见的冻结原因,如果我们在输入银行卡密码时,连续输入三次错误密码就会使银行卡被锁住,通常这种情况24小时内就会自动解锁。4. 司法冻结。这种情况一般是因为司法机关办案需要导致的冻结,按照法律规定,司法机关因办案需要是可以向银行申请冻结银行卡的,另外海关、税务机关也有权申请冻结。如果是司法原因造成的冻结,银行方面是不可以单方面解除冻结的,需要持卡人咨询司法机关具体冻结原因,然后才可以进行解冻申请。二、银行卡被冻结,如何解除?银行卡在冻结后,我们应该要第一时间对冻结的原因进行排查,确定是因为什么导致的冻结,不同的冻结原因有不同的处理办法。如果不是很清楚银行卡冻结的原因,可以直接联系银行客服,通过人工客服了解被冻结的原因以及解冻的办法。一般情况下,如果需要解冻,需要带上相关证件,比如银行卡、身份证件等等,前往银行柜台办理解除申请。在办理解除前,建议先咨询银行卡发卡行,避免白跑一趟。