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诈骗案例个人讲解(欠钱5000不还怎么办最有效的方法)

诈骗案例个人讲解(欠钱5000不还怎么办最有效的方法)

案例回顾:

王的“借”过程

王是海淀区一家按摩店的员工。2019年底,一位名叫陈某的年轻人来到店里。一天,在商店里问王有没有可以赚钱的东西。经了解,王的意思大概是她把钱转到了,而又借出去赚取利息。陈某答应他,5000元的本金,一个月可以赚2000元。后来,王得知店里的另一名同事兰某已经跟踪并已获利。王开始动了心,但他还是没有做出决定。

2020年初,按摩店因疫情暂时无法营业。联系河北老家的王,再次劝说王与自己做“放贷”生意。王觉得自己家里没有收入。听陈某说的好像挺靠谱,就答应了陈某,然后通过微信把本金2万元转给了陈某。不到一个月,王从处收到利息7500元,本金13000元。见确实有利息可赚,王又陆续给汇款。但王渐渐发现付款慢,总是以各种理由拖延,或者只结算一个“大单”而不结算一个“小单”,继续让他在之前的账结清前收到新的“单”。经计算,王最后转给的钱比收到的钱(包括所谓的“利息”)多8万元左右。发现自己被骗的王最终选择了向公安机关报案。

“借贷”纯属虚构。

“利息”是拆东墙补西墙。

陈某的欺诈方法

一种是利用熟人的信任。32岁的犯罪嫌疑人陈某十多年前离开家乡来京打工。他在北京的熟人主要是不同阶段的同事。本案中的5名被害人都是因为同事的信任而被骗的。

二是制造各种假象。在与受害者进行“贷款”业务期间,陈某谎称自己是贷款公司的员工,该公司有数千人,分支机构遍布全国。“对你没坏处”。手写户口,拍照发给受害者,让受害者相信自己有很多“生意”,“生意”做了很多。

三是让受害人先尝到甜头,然后以各种借口拖延付款。嫌疑人的诈骗套路有一个明显的特点,就是先用受害人的钱正常还钱,等受害人尝到甜头后,再诱骗受害人增加投入,后期编造各种理由拖延(如疫情原因、按地区结算、等待付款的人多需要排队),但这笔钱实际上是浪费了。

四是使用多个账户。公安机关扣押了陈某的三部手机,侦查发现其使用多个微信账号和支付宝账号与被害人聊天、收款。其中一个微信账号,竟然是找被害人李某帮忙,用李某的名字注册的,用来和其他被害人聊天;当受害者的催促加强时,陈某会将付款推回给一个“贷款管家”。事实上,“管家”是陈某的虚构身份,微信账号也是由陈某操作的。

检察官提示:

首先是增强防骗意识。

不要因为对方是熟人就轻易相信“天上掉馅饼”的谎言。像嫌疑人虚构的“轻松赚快钱”的项目,要多方求证,提高警惕。本案中,受害人都是外来务工人员,平时挣的都是辛苦钱,但是过于信任他人,造成了严重的经济损失2。

二是树立理性的投资理念。

理财需要去正规平台,通过正规渠道,切记任何投资都是有风险的!俗话说“没有金刚钻,就不需要瓷器作品”投资需要冷静的头脑,理性的思考,专业的知识。如果对某个领域完全不了解,就要谨慎,不要掉进“钱”的陷阱。

三是注意保留证据。

本案中,犯罪嫌疑人与被害人之间交易频繁,被害人提交的部分交易记录不完整,部分被害人在没有其他客观凭证的情况下给陈某现金,给案件的审理带来一定的困难

相关问答:月费率是什么意思

月费率是每月还款或缴纳费用的比率。

主要在保险和银行还贷时使用的名词。

如保险业的费率指投保人向保险人(保险公司)交纳费用的金额与保险人(保险公司)承担赔偿金额的比率。

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