小白理财骗子加“成功案例”，14人交钱办“居住证”
2018年4月，小胡因为生意亏损，急需资金周转。他觉得从银行贷款太繁琐，于是通过朋友找到了“贷款办理专业人士”。
对方先要了小胡的身份证、银行卡等个人信息，然后说小胡可以借56万，利率6%(也就是月息0.6%)。对方说自己只负责江苏的贷款业务，小胡不在江苏，需要办理当地居住证才能贷款。每个申请居住证的人需要1000元的费用。
对方还提供了一些“成功案例”给小胡。小胡仔细看了这些案例，没发现什么异常，就同意先办理居住证。这时，小胡的一些朋友听说他在网上贷款，他们也想紧急贷款。小胡把朋友的信息发给对方，然后给对方转了14000元办理14人的“居住证”。
转账后，小胡多次询问对方贷款是否成功，都没有得到回复。这时，他才意识到自己被骗了。
受不了高额利益的诱惑“拖累”11个好友
不仅如此，对方还让小何介绍朋友申请贷款，每推荐一个给小何5万元好处费。面对这样的诱惑，小何激动不已，主动向朋友推荐这笔贷款。几天时间，小何成功介绍了11个朋友申请贷款，给了他们共计8800元的“信息费”。
对方表示，资料审核完成后，需要再交1200元“贷款打包费”，才能顺利拿到贷款。半个月后，对方告诉小何，12人中只有10人通过了考核，一共要交12000元“贷款包费”。小何深信不疑，把钱转给了对方。
最后对方说，如果大家再交1000元的“好处费”，当天下午就可以放款。于是小何又转了一万块。
前前后后，小何一共转了32400元，但和小胡一样，钱转到对方手里后，再发的短信也没有任何回应，电话也打不通。
检察官的陈述
“贷款处理专业人员”
是同一个骗子
虽然小胡和小何的诈骗套路不同，但所谓的“贷款办理专业人员”其实是同一个人谢某。谢某利用自己注册并在网上购买的多个微信账号进行诈骗，在朋友圈、微信群发布贷款业务虚假信息。
当有人浏览信息，通过微信联系谢某时，谢某自称是专业人员，可以为客户“打包”贷款信息，使其贷款成功。客户信以为真，谢就以收居住证费、资料费、贷款包装费等名义行骗。
同安区检察院检察官查明，谢某以非法占有为目的，利用互联网，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物382290元，数额巨大，已构成诈骗罪。因谢退赔全部赃款，厦门市中级人民法院二审判处谢有期徒刑6年6个月，并处罚金人民币8万元。
检察官提醒大家，不要轻信电话、短信、QQ、微信等各类贷款广告。尤其是当广告中出现免抵押、免信、低利率等字眼时，更应谨慎，建议向正规金融机构申请贷款。
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