小白理财五月
根据“雷霆之火2022——剥茧”第三次集中会战部署要求，武汉市公安局新洲分局在刑侦支队等部门的大力支持下，围绕“两证”线索开展“摸、指、勤”一体化会战，组织200余名警力分两次收网，捣毁“跑路洗钱”犯罪团伙两个，抓获涉案诈骗人员34名，缴获手机、银行卡53张。
一小时洗钱46万。
4月底，新洲区公安分局接到刑侦支队的一条案件线索。新洲区邾城街道居民吴某涉嫌帮助信息网络实施违法犯罪活动。反诈骗警方迅速展开调查，发现吴某名下多张银行卡近期资金流动频繁，明显异常。警方依法传唤吴某配合调查。
“我们关系很好。他还说给我几千块钱好处费，我就答应了。”吴某交代，4月初，和他玩了七八年的朋友夏某通过微信问他有没有钱用，说可以拿他的银行卡去洗钱。“银行卡越多越好。”看到有钱可赚，他欣然同意。
4月7日上午，他带着银行卡、身份证、手机来到约定的酒店参与洗钱。当天，夏称网上交易账户被冻结，没有给他“好处费”。他事后查询网银，当天大约11个小时，他银行卡的交易流水就达到了46万元。
几天后，吴某的银行卡和网上支付账户相继被冻结，夏某又陆续给他打了4500元。“都怪我贪图小利，明知这是违法的，还把我的银行卡借给他。”面对警方的调查，吴某后悔了。
“夏某很可能是一级组织者，背后隐藏着一个洗钱犯罪团伙。”忻州警方组织相关警种研究案情，决定启动合成作战机制打击治理诈骗，要求奋起直追，继续深挖，彻底斩断诈骗黑灰产业链，有力震慑辖区违法犯罪活动。
随后成立了由刑侦、法制、派出所等部门20多名民警组成的侦查专班，围绕夏展开追查。
沿线深挖，砸10个人，撞帮派。
追查夏的行踪，5月7日下午，警方将夏抓获。专案组民警调查发现，4月中旬，夏的银行卡在广西、福建、陕西、四川等地涉嫌多起诈骗案件。
4月14日，福建连江滕遭遇网贷诈骗，被骗18万元，其中3万元转入夏的银行卡。同一天，陕西的高先生也遭遇了类似的骗局，被骗走3.4万元，其中一笔钱是夏的。
夏某交代，3月底，一直很少联系的朋友罗某找到他，说帮忙收卡跑点洗钱可以提成。正巧找他借钱，他把介绍给罗。此后，他多次拉人，找到的银行卡无一例外都被冻结。4月中旬，他提供了一张自己的信用卡，没过几天就因涉嫌诈骗被冻结。
根据夏某的交代，侦查班迅速组织深入研判，锁定了一个以罗某为首的洗钱团伙，并连夜排查确定了团伙成员的构成和居住地。
5月8日上午，集中收网行动开始。20余名民警分赴武汉市鄂州市新洲区、洪山区、江夏区、鄂城区，成功抓获罗某等8名涉案人员，缴获手机20余部、银行卡30余张。
成功捣毁洗钱团伙，特警班精神为之一振。调查班决定乘胜追击，继续深挖，争取更大的成功。
第二次抓获涉案犯罪嫌疑人24名。
专案组民警梳理案情，发现到案的张某
张某交代，3月底，的一个朋友找到他，说可以用他的银行卡办积分、洗钱，按流水提成。缺钱的时候，他答应参加。短短一周，资金流近50万。银行卡被冻结后，他开始拉人参与洗钱。只拿到600多元的悬赏金就被警方抓获。
专案组民警围绕张的社会关系展开调查，并绘制了人员构成图。一个以余某为首的洗钱团伙逐渐浮出水面，涉案人员达20余人。
随着抓捕时机的成熟，忻州警方成立了集中收网行动指挥部，并增加警力充实专班队伍。5月25日，随着行动指挥部的一声令下，200多名警察冲了出来。当日，余某等24名涉案人员被抓获归案，缴获手机33部、银行卡100余张。
至此，两个盘踞在忻州的洗钱犯罪团伙被成功捣毁，带来陕西、湖南、四川、广西、福建等地60余起电诈案件。经初步核实，两个团伙涉案资金达4000余万元。
把“好处费”转到家属卡里，逃避调查。
“事先已经告知了借卡的目的，有的人即使知道不合法也继续参与。”据办案民警介绍，洗钱团伙的发展成员都是熟人，以免被“拉黑”。
犯罪嫌疑人叶某经其表弟张某某介绍参与洗钱。今年1月，张某某找他借卡帮人转账，说可以拿“好处费”。叶某爽快地答应了，在随后的十几天里，他转了96万多元的水，得到了3000多元的“好处费”。“我大概能猜到，它是用来帮助资金转移和清洗违法犯罪资金的。”叶交待道。
2022年3月，犯罪嫌疑人牟磊经同事介绍，将自己的信用卡和手机卡出租给他人“走水”，可以获得3%的回扣。获利3.2万元后，他介绍朋友参与洗钱赚取差价。经查，雷某银行账户资金流水达106万余元。雷某交代，其有金融支付工作经验，明知银行卡被用于套取非法资金。3.2万元的“好处费”也被转到了家属卡上，以逃避调查。
警方介绍，目前，叶某、等22人已被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步审查深挖中。
“非法出租、出借、出售银行卡、电话卡，一旦被犯罪分子利用，即使本人没有直接参与电信网络新型违法犯罪活动，也会成为犯罪分子的帮凶。
也将受到法律的制裁。”新洲警方提醒市民群众，一定要守好自己银行卡、电话卡，切勿随意提供给他人使用，以免卡住了自己的自由和前程。
民 警 提 示
违规出租、出借、出售银行卡、电话卡，一旦被不法分子利用，尽管本人没有直接参与电信网络新型违法犯罪活动，也会成为违法犯罪分子的帮凶，也将受到法律的制裁。市民群众一定要守好自己银行卡、电话卡，切勿随意提供给他人使用，以免卡住了自己的自由和前程。
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