小白理财有的在“老师”的引导下轻信
炒股能赚钱
有的接到冒充公检法的电话。
让我们配合调查
有些其实是为了蝇头小利。
故意隐瞒真相
……
在“炒股”App上投资16万
两分钟内几乎被清空。
黄老师今年36岁，是安的一名个体商户。今年4月，他接到一个推荐炒股的电话，声称有炒股意向的可以加专业炒股QQ群，有专业老师讲课，专业推荐。
黄老师看着其他群友在老师的介绍下赚钱，心里痒痒的。4月16日，黄先生决定效仿。他先下载了对方推荐的炒股App，在群里老师的带领下，给App转了16万。一个小时后，他接到96110的电话，说自己被电信诈骗了，于是赶紧到附近的公安机关报警。
黄老师半信半疑，但还是决定去公安局。随后，他来到Xi公安局未央分局反诈骗中心。民警了解到，黄先生把钱转到了不法分子用来诈骗的App上。当黄先生还在迷茫的时候，未央反诈警方已经开始紧急追查资金流向。
账户里还有6.8万。
警察立刻愣住了。
侦查员先对涉案账户进行了紧急止付，但发现黄老师转账后两分钟内大部分款项已被转出，且已转账5次。好在账户上还有6.8万元，警方立即冻结了账户。
随后，警方开始追查资金流向。公安未央分局刑侦大队民警、反诈骗中心一中队中队长李珊介绍，经查询发现，黄先生投入的16万元全部进入了义乌某公司的账户，且该公司法定代表人最近发生了变更。
于是，李珊联系了公司的第一任法人代表，在询问中发现了一些疑点：“公司最后一任法人说，打电话来买公司营业执照的人感觉是外行，对方只问公司的法人账户能不能用，没有问经营情况。来办理过户手续的不是打电话的人，是另外一个姓肖的人。”警方查明，肖是该公司最新的法人代表。
另一方面，李珊也在研究每一级账户转出资金的情况，发现这笔钱是从义乌一家公司的账户转入福建的个人账户。几经转账，涉案账户全部被未央警方冻结。
根据资金流向，警方开始查人。联系福建人后得知，他们家在阿根廷开了一家华人超市，这笔钱是家人从国外“送”过来的。警方还联系了在国外做生意的华人，了解到他们在当地赚取的比索兑换成人民币时，为了多兑换，并没有去正规机构，而是找当地个人进行兑换。李珊说，他们提到的个别兑换点其实是当地的地下钱庄，但这些人不会承认自己发现了地下钱庄。如果他们这样做，就意味着知法犯法。这一举动恰恰给犯罪分子提供了洗钱的便利。
帮助洗钱的人
在警察的劝说下投案自首。
李珊说，经过大量查询和研究，发现肖不仅买了义乌某公司的营业执照，还交易了两家公司的营业手续。根据警方大量调查，发现他们近期频繁在广州、云南等地活动。在很短的时间内，这个人接管了三家管理不善的公司，他多次出现在边境。他要做什么样的“生意”？李山说，他的各种做法表明，他正在帮助缅甸的诈骗团伙带来交易的公司账户。这个诈骗团伙有一个公司账户，所以这笔钱交易时不仅没有上限，而且白天交易可以通过在国外做生意的中国人兑换人民币的需求来洗钱。在这
警方了解到，38岁的肖家在四川。在掌握了各方证据后，警方决定收网。考虑到肖没有前科，李山决定给他一个自首的机会。经过两次电话劝说，肖某终于有了投案自首的打算。在警方给出的五一假期前的最后期限内，肖某来到Xi安投案自首。
投案自首后，肖某交代，自己打零工多年，但酷爱买彩票，希望一夜暴富。4月初，他在一家工厂外看到一则无息贷款的小广告。原来，他要求贷款买彩票。没想到对方说暂时不放贷，又给他推荐了一份赚钱更快的工作，就是让他把公司买下来，然后把公司的相关手续寄到云南边境。他每发一个执照和办理公众账号的手续，就能拿到几万块钱。肖某说，为此他还被叫到云南边境进行特训，具体要去的公司都是缅甸的诈骗团伙成员通过电话或网上联系的。商量后，他去跑腿了。
警方提醒：求职者要谨防成为诈骗团伙的“工具”。
目前，初步冻结的6.8万元人民币将在未央警方完成解冻程序后归还给黄先生，而李山说，福建个人账户中冻结的资金只有在他家在国外的商人提供合法证明的情况下才能解封。
Xi公安局未央分局刑侦大队副大队长、反诈骗中心负责人王凯拓说，这起案件的背后，是侦查员争分夺秒，夜以继日地从众多线索中逐一研判，查清每个账户中每笔资金的流向.“工作量繁重复杂，而且因为时差的原因，警察经常半夜打国际电话了解情况，向阿根廷的涉案华人宣讲政策。”王凯拓表示，通过此案，也提醒广大求职者和打工者，在寻找挣钱途径时要擦亮眼睛，谨防成为境外诈骗团伙的非法工具；同时也想提醒在国外做生意的华人，国外不是法外之地，不要为了蝇头小利去触碰国家的法律。
被骗女子不服96110和110。
民警寻人劝阻。
5月10日上午9点18分，汉中市公安局反诈骗中心报警电话异常：一个境外虚拟号码与汉中一群众通话40分钟。民警刘海贵说，他一定是接到了骗子的电话。
汉中市反诈中心民警刘海贵随机展开劝阻工作。“我们
用96110电话和110的号码分别给该群众拨打预警电话，但对方始终拒接，有可能是被骗子深度洗脑，也有可能是在骗子的授意下，将来电转移到其他设备上了。”刘海贵说，为了防止群众被骗，他们一方面联系移动公司对此人的号码进行紧急保护性停机，阻止手机接收到转账（支付）验证码；另一方面，在了解到号码持有人为洋县高某后，指派洋县公安局反诈中心上门找人。
刘海贵说，这是典型的冒充公检法办案的诈骗，遂让洋县的民警通过其家人对高某进行电话劝说，高某这才恍然大悟，在删除了骗子的微信后，反诈中心将高某的电话进行复机处理。
男子”投3万挣2000元”入电诈陷阱
民警上门预警遭其隐瞒
5月11日，反诈平台预警到汉中市汉台区的王某给涉案银行账户转账3万元。刘海贵说，这个是对已发案件的骗子的银行卡综合研判发现的。随即用96110专线电话给王某打预警电话，但王某坚称，自己未转过账。
对于这类故意隐瞒实情的，民警是又恨又急。刘海贵说，电诈团伙在骗钱之初，就会让受骗人先尝到甜头，也就是抛下诱饵，为后续骗取大额资金做铺垫。“这个人应该是获得到些蝇头小利，但他不知道后头等着他的是陷阱。”由于涉案金额较大，汉中市反诈中心紧急查明王某户籍地，随即指派汉台区反诈中心民警上门预警。
经民警上门核实，询问得知王某近期在网上认识了一个所谓的股票大师，能带王某炒股赚钱。王某先后投入3万余元，获利2000余元并全部提现，正准备多处筹款加大投入时，没想到被民警找上了门。
经过民警宣讲，王某表示不再投资。为防止其执迷不悟继续转账，民警将王某带回派出所再次以案说法，讲解了反诈知识。“有些人不吃个亏是不会长记性的，我们能做的工作都做了，希望他能守住自己的钱袋子。”刘海贵说，民警上门劝阻已经成为常态，每一天都在上演“跟骗子抢时间”，他也衷心希望：天下无诈，大家都能守好管好自己的钱袋子。
“领导”QQ上让转账336万
民警争分夺秒“抢”回206万
一名公司财务人员在QQ上收到领导转账的要求后，便直接转账336万，随后打电话给领导汇报时，才发现上了当。延安市反诈中心争分夺秒和骗子抢时间，12分28秒内，成功“抢”回206万元。
三地反诈中心密切配合
止付被骗资金206万
延安市公安局反诈中心工作人员封涛介绍，这是一起典型的冒充公司老板的电信诈骗案。事情发生在去年7月23日，反诈中心接到110转来的三方通话，报警人小涂（化名）称自己是延安某公司的一名财务人员，有人在网上冒充公司老板，让她向指定银行账户转账336万元，转完钱后她打电话给领导汇报时，才知遇到骗子了。
在进一步确认情况属实后，反诈中心民警争分夺秒，立即对涉案银行账户采取紧急止付措施。
由于涉案资金巨大，为达到双保险的效果，延安市反诈中心又第一时间联系了涉案账户开户行所在地上海和广西南宁两地的反诈中心，请求通过属地相关派驻银行同步进行止付，最终在三地反诈中心的密切配合下，成功止付被骗资金206万元。
说到这起案件，封涛说可以用“抢”来形容，“骗子将钱骗到指定账户后，也会紧急地将钱分转到很多个账户，来逃避钱款的追缴；民警也一样，争分夺秒地操作，力图将钱全部留住。警方尽早介入，就会尽早启动对资金的止付工作。这也是为什么一再提醒被骗者，一旦被骗要尽早报警的原因。”
财务人员在QQ上看到领导交办的任务便转账
进群里，标注着领导名字的头像，要求她给指定账户转账336万元，还要尽快。她转账完第一时间就给领导打电话汇报，没想到领导说压根没这回事。
封涛表示，这个事情也反映出在当下人们离不开网络的时代里，无论是个人还是公司信息，泄露的渠道有很多，任何微信群、QQ群内领导的身份（姓名、头像）都有被仿冒的可能。他提醒，凡是涉及到转账汇款业务，都要在操作前主动同领导（老板）见面核实或视频、电话核实。如不慎被骗，一定要第一时间报警，请求警方给予紧急止付帮助，挽回损失。
陕西省公安厅：去年5类电诈案高发
省公安厅反诈中心民警罗红强分析了去年全年的电诈案件，从发案数量来看，5种类型案件最为集中，占到发案数的84.5%，依次为：
1.刷单返利类诈骗，占比48%；
2.虚假网络贷款类诈骗，占比12.4%；
3.冒充电商物流客服类诈骗，占比9.6%；
4.虚假网络投资类诈骗，占比9.6%；
5.虚假购物服务类诈骗，占比4.9%。
从涉案金额来看，以下5中类型案件最为集中，占到总金额的88.8%，依次为：
1.刷单返利类诈骗，涉案金额占比46%；
2.虚假网络投资类诈骗，涉案金额占比23%；
3.虚假网络贷款类诈骗，涉案金额占比8.1%；
4.虚假征信类诈骗，涉案金额占比6.1%；
5.冒充电商物流客服类诈骗，涉案金额占比5.6%。
今年，陕西警方将深入推进专项行动、加强行业监管、持续做好技术反制、有效管控重点人员、加强反诈宣传防范工作。对高发类案件和大案要案开展集中攻坚，组织集群战役，全链条打击，形成有力震慑。
为积极营造全民反诈、全社会反诈的浓厚氛围，5月17日，省公安厅在西安地铁4号线专门开通了“陕西反诈地铁专列”，通过张贴反诈宣传标语、揭示诈骗手段，来提高全民反诈防骗意识，反诈专列将集中宣传一个月。
相关问答：淘宝到了付款那步要想找人付款怎么操作？
淘宝网上交易找人代付的方法如下：第一步，选择需要的商品，点击“立刻购买”第二步：确认收货信息和地址后，在找人到付的方框前打上勾，然后点击“确认无误，购买”第三步：选择指定的人帮您代付，或者是任何人都能帮您代付 ，后续等待朋友帮您付款即可； 在您设置找人代付后，代付人没为您代付之前，是可以取消代付的，有以下两种方法：1、登陆支付宝账户，进入“消费记录”页面—点击商品名称—点击取消代付即可。2、交易自己完成支付，申请的代付即会关闭。交易使用找人代付后，若产生退款，退款流程和自己支付是一样的且退款成功后交易款项是退到购买人的支付宝账户，不会退给代付人。拍下商品后，付款时使用了找人代付方式，确认收货时是输入自己的支付宝账户支付密码，代付人只在支付环节帮您完成支付，所有的购物流程全部由您自己操作，且代付人不知道你买的商品是什么。 付款时申请代付后，代付人会收到短信（至少我是这样），代付人可以回复短信完成代付，同时支付宝有代付请求，登陆支付宝后可以选择 “为他代付”完成付款，支付宝账户（邮箱）会收到代付邮件，里边有代付信息及连接，点击链接可以也可以进入支付宝。
相关问答：微信付款后怎么能找到给付款的人？有哪些技巧？
很高兴回答你问题
01通过微信支付记录追回丢失的万元工资
昨日，我看到一则新闻。
内容是这样的：
重庆的高先生职业是包工头。
4月14日中午，他和几个朋友到到江津区的某餐馆吃午饭，出于便利，他随手就将携带的挂包放在餐桌旁的椅子上，以至于饭后结账离开时忘了拿包。
因高先生的挎包里装有万余元工人工资，以及自己的身份证、驾驶证等重要证件，所以他非常着急，赶紧跑回餐馆找，可餐馆老板表示并未看见。
无奈之下，只得向警方求助，当警方到达参观后，才发现餐馆比较简陋，并没有安装监控设备，这使得案件的线索被中断。
这时民警突然想起一个方法，询问餐馆老板除高先生一等人外，是否还有其他的顾客。
老板称高先生的旁边还有一个顾客，自己虽然不记得其样貌，但记得他是用微信付款的，终于，警方通过老板提供的微信联系到了那个人，并且成功帮高先生追回了挎包。
可能看到这里的你有点疑惑，民警是怎么通过微信支付记录找到人的，其实这个不仅是商家可以联系到顾客，就是我们自己也能通过手机里的微信支付记录联系到商家。
图片来源于澎湃澎湃新闻
02通过微信支付记录找回丢失的钥匙
下面我用自己的例子来教大家怎么通过微信支付记录找到收款方，并联系上收款方，找回自己不慎丢失的贵重物件。
因为我是个粗心大意的人，所以经常会把钥匙、重要的文件等丢失在餐馆、大巴车上的经历，但以前我并不知道原来用微信支付可以找回这些，直到前不久的一次经历。
前不久，我打的去驾校练车时，又一次将随身携带的钥匙丢在了自己路边拦的一辆出租车上，我是练车回来时进小区门口时，才发现钥匙丢了。
当时我心急如焚，处于害怕又不敢告诉家人，自己也不知道出租车的车牌号，更别说有他的电话了。
当时我想到，自己是用微信付款的，所所以干脆死马当活马医，看看微信上是否能找到有用的线索。
打开微信时我发现在我微信的聊天页面，有一个“微信支付”，这里面都是我用微信付款的记录，因为自己知道付款的金额，迅速找到给那司机付款的那个账单，我就尝试着点击了一下这个账单。
很快，我的微信页面弹出了这么一张图片。
找到之后，我点击了查看账单详情，居然有联系对方，我当时心里那个激动呀，界面弹出这样一张图。
我赶紧点击了联系收款方，之后，微信页面又给我弹出这张图。原来是用专线联系对方，在拨打对方电话之前，需要我先手动输入自己的电话号码，接收验证码。
当这一切都操作完之后，我终于拨通了司机的电话，给他讲明了情况，他也知道我很紧急，所自己在开车途中，一会儿停车之后帮我在车内找找，然后因为我当时在外面，也没留意说记一下司机的电话，所以几分钟后又重复操作了上述步骤，再次给司机拨打了专线电话，专线电话即虚拟电话，并非真实的电话（注：专线电话只能拨打3次，所以要尽快记下收款方的联系方式，方便联系）
终于，经过几经波折，我可算是找回了自己的钥匙，所以在此把经验告诉大家，若是有需要可以使用，当然，我更希望大家都别用上这个功能。
03微信支付记录隐藏的功能
经过此次找回钥匙的经历，我意外的发现，微信支付记录里不仅有联系商家打电话的方式，甚至还有很多隐藏的功能。
比如：
（1）可以通过微信支付记录赞赏商家
打开微信此支付账单凭证——在最下方找到<商家名片>——就可以直接赞赏商家了
（2）对账单有疑问时可以选择投诉对方
找到账单，选择<查看账单详情>，之后在详情页面的下端选择对此订单有疑惑。
（3）对微信支付方面有不懂的常见解答
点击最下栏的<常见问题>，可进入关于微信收付款方面的问题解答页面，对于不知道的疑惑可以得到有用的解答。
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参考资料来源：澎湃新闻