小白理财随着区块链、比特币等加密货币的财富效应被媒体持续热炒，许多怀揣财富自由梦想的投资者在没有任何调查的情况下，就冲进了虚拟货币投资圈。然而，一些不法分子趁机精心设计虚拟货币投资骗局，最近陷入虚拟货币骗局的案件明显增多。
7月3日，山东德州市L女士向警方报案称，6月初，她下载“BNY梅隆”软件进行比特币等数字货币交易，多次给账户充值，前两次都能进行小额取现。然后，她充值继续炒币，却发现积攒了大量的钱后无法提现。客服以充值人与她的身份不符为由威胁她涉嫌洗钱，需要继续给她充值并解冻。L女士多次向对方账户充值，被电信诈骗37.9万元。
诈骗的起源是那些站在空中，神秘莫测，有着巨大财富光环的虚拟货币。根据美国联邦贸易委员会(FTC)的统计，从2020年第四季度到2021年第一季度，美国消费者因加密货币骗局损失了近8200万美元，是去年同期的10倍。
另据统计，截至去年12月底，加密货币欺诈造成的全球损失近40亿美元，包括“空中货币”欺诈、社交媒体欺诈、加密劫持、非法应用等。今年以来，已有多家知名企业遭到勒索病毒攻击，索要比特币等加密货币。
对于普通投资者来说，最迫切想知道的是虚拟货币交易是如何成为“杀猪菜”的。
今年4月，江苏警方破获一起虚拟货币诈骗案，抓获涉案人员58人，涉案金额1000万。投资人鲍某就是受害者之一。
宝从2017年开始接触虚拟货币投资。这几年，他不仅积累了丰富的炒币经验，手中持有的虚拟货币价值也早已涨到了他刚起步时的十几倍。
2020年5月初，包某接到虚拟货币投资网站客服电话，邀请其加入某数字货币微信交流群。包某没多想就答应了。
考虑到虚拟货币价值高，宝也尝试过取钱，发现可以正常取钱充值，于是带着账单开始和老师助理一起投资。
经过一段时间的投资获利、追加资金等操作，宝账户里的金额越来越多。这时向他推荐小币投资，说小币杠杆高，收益是普通虚拟货币的几倍。包某欣然同意。但购买后，包某的所有交易在一夜之间莫名其妙地被关闭，账户里只剩下零头钱。莫名其妙，包联系了老师和客服。对方声称平台后台被黑，让他等消息。用了半年多。
2021年春节后，包某再也联系不上了。在那之前，这位经验丰富的投资者不知道他是如何输掉所有钱的。思前想后，我赶到苏州市公安局相城分局黄埭派出所报警求助。
通过进一步侦查，警方初步查明，这个平台背后是一个以虚拟货币合约交易平台为媒介实施诈骗的犯罪团伙，包裹在正规公司的外壳里，隐藏在四川成都某高档写字楼里。该团伙日常以公司模式运作，分为老板、总监、经理、业务员等多个层级。
老板卢某，深谙各种营销手段和销售套路，主要负责平台运营、公司包装、演讲安排。老板杨负责管理，董事、王，经理易、周、何等人负责指导业务员冒充平台客服或带单老师助理，通过打电话、加微信等方式将人骗入平台。被骗者进入平台后，老板、总监、经理伪装成老师，带着指令引导被骗者“投资”。
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如果你丢了钱，钱就进了骗子的口袋。如果有利可图的话，提现是很难的，因为是从诈骗团伙的口袋里。他们会以各种理由拖延取款时间或者提高取款门槛，不会轻易让受骗人拿到钱。
“微信群里，不时有‘投资人’按点购买最后的钱再发出去的截图，还有大量的大额红包。在这种氛围下，没有太多人能抵挡住如此疯狂的利润，我动心了。”于说。
于也开始渐渐落入了平台的陷阱。当初平台宣称直播完全免费。直播结束后，会挑选运营盈利高的学生进行老师团队，运营平台没有限制，不用担心把钱充值到自己指定的平台。但随着投资人逐渐放松警惕，诈骗平台逐渐升级手段：一是免费直播到收费课堂，引导投资人到更高级的精英老师课堂，引诱投资人不断加大投入。比如分级交易员或不同级别的专家，号称一年交200万学费，就会成为机构客户，直接得到任何老师的终极建议。不同“成就”的老师指导投资课的条件也不同。有的要求投资2万元，有的7万元左右，更高级的20-30万元。
二是向假平台充钱或收钱。一旦充值，钱就进了骗子的私人口袋。因为平台是假的，根本没有真实交易，不可能提现。
在某最终发现被骗后，其在各平台的总投入已达90多万，最终追回30多万。
事实上，中国的监管部门早就意识到了虚拟货币交易投机行为带来的风险，及时做出了预警，并出台了许多措施进行整治。2013年，中国人民银行等五部门联合发布《关于防范比特币风险的通知》，要求金融机构和支付机构不得开展比特币相关业务。2017年，央行等七部门叫停各类代币发行融资，开展专项整治。随后，中国虚拟货币交易平台和ICO交易平台基本实现无风险退出，比特币在人民币交易中的全球份额一度降至1%以下。
今年以来，虚拟货币交易的投机行为有所反弹。中国的监管部门也反应迅速，从5月18日开始：密集发布对加密货币的监管政策。5月21日，国务院金融委员会要求严厉打击比特币挖矿和交易，坚决防止个体风险向社会领域传导。值得注意的是，这是金融委员会首次提出打击比特币挖矿和交易。内蒙古、青海、四川等省份也出台文件清理虚拟货币挖矿。
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但重拳之下，仍有不少投资人热衷于投资虚拟货币，并因此掉入骗局，造成不菲经济损失。
京师济南律所张洪强律师指出，首先需要明晰，在我国境内不允许虚拟货币的场内、场外发行，目前在国内发行、场外发行数字货币都是违法的。
第二，利用虚拟货币非法集资、诈骗、传销的案件属于新型网络犯罪，存在取证难、定性难的问题，即使被立案调查，最终不一定会被判刑，有可能因事实不清、证据不足被撤案。虚拟货币涉非法集资、诈骗、传销案件，多以各种合法形式掩盖，表现形式多样，真实项目与虚假承诺、正常交易与违规操作交织混合，行为人往往在代币交易的基础上附加设计了各种交易条件、交易规则，使得案件事实错综复杂，具有很强隐蔽性，迷惑性，对该类案件的打击取证、司法认定存在诸多问题。
此外，目前，针对数字货币，我国并没有出台专门的法律或行政法规，“九四公告”与《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》、《关于防范代币发行融资风险的公告》等既不属于行政法规，也不是法律，其仅是各主管部门联合发布的规范性文件，具有规范效力，但并不是真正的法律文本。
要想从根源上杜绝被诈骗风险，一方面不要投自己不熟悉、看不懂的领域，否则就是给骗子机会；另一方面牢记“天上不会掉馅饼”，不要因为贪心而受骗。
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