做外贸的你这些信用证的知识点都了解吗知乎(信用证相关外贸知识)

做外贸的你这些信用证的知识点都了解吗知乎(信用证相关外贸知识)

本文将从信用证的概念和操作逻辑入手，详细介绍使用信用证的操作流程，以及卖家作为外贸业务员在这个过程中应该考虑的细节。希望对大家有帮助。

什么是信用证？

信用证是由进口商的银行代表进口商出具的书面文件。通过信用证，出口商可以确保发送银行将支付出口商的国际贸易。进口商是信用证的申请人，而出口商是受益人。在信用证中，开证行承诺按照约定的时间表和指定的单据支付上述金额。

信用证的指导原则是开证行只根据提交的单据付款，而不需要他们亲自保证货物的运输。如果提交的单据符合信用证的条款和条件，银行没有理由拒绝付款。

信用证的操作逻辑是什么？

信用证是贸易中常用的支付方式。开证行可以按照申请人(进口商)的要求和指示行事，也可以自己的名义行事。根据信用证安排，开证行可以向受益人(即出口商)(或按付款人的顺序)付款。或者，开证行可以接受出口商开具的汇票。开证行也可以授权通知行或指定银行支付或承兑汇票。

信用证的操作流程

信用证下的整个流程包括四个主要步骤：

步骤1-签发信用证

双方就合同和信用证的使用达成协议后，进口商向开证行申请开立以出口商为受益人的信用证。信用证由开证行发送给通知行。后者通常位于出口商所在国，甚至是出口商的银行。通知银行(保兑行)核实信用证的真实性，并转发给出口商。

第2步-货物交付

在收到信用证后，预计出口商将对其进行核实，满足其要求，并开始货物运输流程。

步骤3-向保兑行提供单据

货物装运后，出口商(单独或通过货运代理)将单据提交给通知行/保兑行。

第4步-结算进口商的付款和货物所有权

然后，银行将它们发送给开证行，并根据情况支付、承兑或议付金额。开证行核实单据并从进口商处获得付款。它将该文件发送给进口商，进口商使用该文件获得装运货物的所有权。

使用信用证的常见问题。

外贸公司使用信用证的基本原因是信用证可以保证付款。但是，为了收到付款，提交的单据必须符合信用证的条款。为了满足要求，有必要在装运前检查信用证。以下是使用信用证时需要核对的细节。

1.公司名称拼写是否正确，地址是否正确？

一个外贸公司可能有多个相关地址。LC中显示的地址(可能是贵公司总部)可能不是文件中显示的地址。确定双方都同意，不然银行会打电话给你确认。

2.你需要确认信用证吗？如果是，确认该行是否可接受？

如果对买家所在的国家或开证行不满意，可能需要确认一下。你还需要确保你对银行满意，并得到他们的确认。

3.信用证的金额和币种是否正确？

金额和币种是否与销售合同一致？如果信用额度是规定的金额，就可以了。最多只能提取一分钱的LC值。如果在信用证数量中使用类似的“近似”表述，它将自动有正负10%的资金余地。

4.合同期限可以接受吗？

你想什么时候付款？如果在信用证发出时付款，则需要汇票。如果您同意某个付款期限，汇票应正确反映正确的付款日期。

5.产品描述是否正确？

这是银行审计中非常严格的问题之一。发票上的商品描述必须与信用证上的描述完全一致。如果信用证拼写错误，您必须要么在发票上拼写错误，要么修改信用证。

6.运输细节是否正确？

运输方式与你们的销售合同一致吗？装货港/卸货机场可以接受吗？可转让提单和不可转让提单处理是否正确？这些关键问题需要在LC中得到纠正。

7.你能满足交货日期吗？

如果此日期适逢周末，则仍必须在此日期之前交付；不会自动顺延到下一个工作日。

8.保险说明书正确吗？

作为卖方，你是要提供保险，还是买方负责这个细节？这符合国际贸易术语吗？

9.有效期可以接受吗？在你的国家会过期吗？

如果这一天适逢周末或银行关门，那么你必须在下一个银行工作日之前提交你的文件。

10.信用证包含偿付指示吗？

如果没有，除非你的银行作出特别安排，否则在单据到达开证行柜台之前，付款将不予支付。这可以接受吗？

11.银行费用是否由正确的一方支付？

买卖双方支付自己的银行费用是很常见的。这一点在信用证中得到同意并明确说明了吗？

12.信用证受制于UCP 600吗？

如果信用证以SWIFT格式开具(许多国际银行交易中使用的标准格式，包括信用证的开具)，开证行自动同意将其信用证置于UCP 600下。任何其他格式，且不提UCP 600，你可能应该修改LC。

信用证的执行

检查完信用证后，如果你确信一切都可以接受，你就可以继续装运了。

但是，如果信用证有问题，必须做出一些决定：为了安全，纠正操作，或者在知道问题和差异后继续运输。还是信用证太差，你应该考虑取消订单？在这种情况下，你应该和公司内部管理层沟通。

相关问答：什么是信用证？什么是信用证?

信用证是银行用以保证买方或进口方有支付能力的凭证。?
在国际贸易活动中，买卖双方可能互不信任，买方担心预付款后，卖方不按合同要求发货；卖方也担心在发货或提交货运单据后买方不付款。因此需要两家银行做为买卖双方的保证人，代为收款交单，以银行信用代替商业信用。银行在这一活动中所使用的工具就是信用证。
可见，信用证是银行有条件保证付款的证书，成为国际贸易活动中常见的结算方式。按照这种结算方式的一般规定，买方先将货款交存银行，由银行开立信用证，通知异地卖方开户银行转告卖方，卖方按合同和信用证规定的条款发货，银行代买方付款。?
信用证方式有三个特点：一是信用证不依附于买卖合同，银行在审单时强调的是信用证与基础贸易相分离的书面形式上的认证。二是信用证是凭单付款，不以货物为准。只要单据相符，开证行就应无条件付款。三是信用证是一种银行信用，它是银行的一种担保文件。