小白理财按照成交时间点确定基金购买价格。若是在成交时间15:00前买的基金价格为成交时间当天基金收盘价格。若是在成交时间15:00后买入基金，你买的基金价格是下一个工作日的基金收盘价格。与购买价格一样，基金的销售价格也是根据的交易的时间点来确定的。
交易成功日15:00前，进行基金赎回时，按基金管理公司当天盘后公示的今日基金净值计算出来。如果没有，今天的产品净值将在一个工作日盘后计算出来。
开放式基金的交易采用未知价格原则。今天基金的每日净值（即基金的交易价格）是在当天股市收盘后计算的，因此您不知道认购或赎回基金时的交易价格。假如你在当天正常的成交时间内达成交易(一般是星期一到星期五，每天9:30至11:30；午后1:00至3:00)，按当天产品净值计算出来。假如你在非成交时间的交易，我们将按照接下来一个交易日产品净值计算出来。货币基金和短期债和短期债券基金基金一般在两个工作日内收到，其他基金一般在五个工作日内收到。
基金金融专家建议，当投资者遇到大规模基金认购和进行基金赎回时，最好决定是否认购和进行基金赎回，以估计基金的单位净值。