小白理财专长：新型经济犯罪刑事辩护(资助信托罪、包庇罪、组织、领导传销罪、非法经营罪、开设赌场罪等刑事案件。虚拟货币领域)、虚拟货币投融资的商业纠纷、虚拟货币与外汇的交易等。导致银行卡投诉冻结解冻。
答：银行卡冻结时，需要区分两种冻结方式，一种是银行风控冻结，一种是司法冻结。如果银行卡被银行风控冻结，说明你的银行卡在使用过程中存取款的金额和频率出现异常，触发了银行内部的反洗钱风控系统，所以被银行风控冻结。还有司法冻结，也是最常见的一种。司法冻结也有两种常见情况。一种是民事司法冻结，采取的主要机构是法院，是防止诉讼当事人恶意转移财产的保护性措施。第二是刑事司法的冻结。主要机构是公安。原因是案件侦查过程中发现被害人资金流入银行卡，为避免被害人追逃困难，采取了冻结措施。
回答二：银行卡触发银行内部反洗钱风控后，一般会被冻结三天。如果三天内没有异常，会自动解冻。同时，也可以主动找到银行，提交那段时间内真实的交易信息，证明自己没有违法违规行为，可以相对较快解冻。
回答三：被法院冻结后，一般当事人可以协商、调解、解冻，也可以向法院提起反担保，提供相应金额的保单；法院审查后决定是否解冻被冻结的账户。
回答：有可能，但不会。虽然公安机关冻结银行卡的期限一般为六个月，但更常见的是冻结日期到了之后，公安机关下达指令继续冻结。少数在冻结日期到来后解冻的银行卡，可能是因为上游犯罪已经查清，被冻结的银行卡级别不高或者已经排除了该卡的犯罪嫌疑。
答6:最长冻结期限可能是无限期的，因为根据法律规定，公安机关有权冻结刑事侦查中的涉案账户。如果他们不处理，到期后会自动续借，冻结期可能会从半年延长到一年。
答：一般公安机关司法冻结都是和刑事犯罪有关的。只要你的交易行为或者赚钱的行为容易卷入违法犯罪，那么你的银行账户就有被冻结的风险。比如外贸商家通过第三方渠道结汇、参与网络赌博、柜台交易虚拟货币等行为，都是冻结卡的高危行为。
回答八：首先，不得参与任何违法犯罪活动。其次，日常交易中卡被冻结的情况并不多见，更多的是发生在一些灰色行业，因为灰色行业游走在法律的边缘，此时处于管辖真空状态。如果从事这些行业，一定要保留好交易订单，核对付款人的资金流向，做好KYC认证和相应的风险隔离。
回答9:不同办案机关的处置模式会有所不同，尤其是去年两高一部发布的《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》最后一条规定：“涉案账户内的扣押资金应先返还被害人，不足全额返还的，按比例返还。”据此，部分办案单位会要求返还或扣划被冻结银行卡的涉案资金。但我们认为据此返还或扣划账户有待商榷，因为《规定》中的“涉案查封账户”存在解释空间，我们更倾向于该账户属于犯罪分子控制的账户，而非资金转移所牵连的冻结账户。此外，《公安机关办理刑事案件程序规定》和《刑事诉讼法》都规定了物权变动中的善意取得制度
回答11:如果你没有从事过违法犯罪活动和正常的业务往来，导致你的银行卡被冻结，去办案单位做笔录解冻你的银行卡一般没有风险。但是如果涉及灰色交易或者一些新的交易方式，会有一定的风险，需要做详细的说明材料和证明文件。
答12:这个需要根据当地公安机关的办案风格、卡片级别、交易性质等综合情况来判断。其中一些可以远程解冻。但现在随着“破卡行动”的升级，公安机关对解冻涉案银行卡越来越慎重，办案流程也越来越规范，导致不做笔录的可能性和远程解冻的现象逐渐减少。
相关问答：银行卡状态异常怎么解除 这个要看您的银行卡状态异常的原因，不同的原因需要不同的处理办法进行解除，银行卡状态异常的原因有以下几点：1. 原因:银行卡密码输入错误超过3次将被锁定。解除方法:这种情况不会自动解锁，需要拿自己的身份证和银行卡到银行解锁(与银行任意一家分行)，处理时间非常快。2.原因:您的身份证过期。解除办法:开户时银行开出的身份证有效期已过，此时需要本人带着已续期的新身份证去银行柜台办理续期手续，也需要同银行任意分行。3.原因:银行卡频繁转账被银行怀疑为反洗钱，进行了违法行为，所以您的银行卡状态变为异常。解除办法:这种情况需要到开户银行(开户时那家分行)说清自己银行卡的用途，资金是从哪里的来以及转到哪里等给银行做一个详细、合理的解释，等银行判定为非洗钱就可以解除异常状态了。4. 原因:因涉及法律案件，银行卡被司法部门冻结。解除办法:这种情况需要先办理涉及法律的案件，结案后才能提款。拓展资料：一.银行卡状态异常是什么意思银行卡异常可能是用户的银行卡被冻结，消磁不可读银行卡密码输入过多次被锁定等。此时，银行行会认为用户正在进行非法操作，对账户进行控制，导致银行卡正常使用。二.银行卡不能支付的原因：1. 可能你的银行卡和你所绑定的支付帐号的实名信息不一致2. 可能你的支付金额已经超出当日最高限额，所以支付不了3. 在客户端你可以设置当日交易额度，可能和你要支付的额度形成冲突所以会导致支付失败4. 可能你的银行卡的密码或者电话号码与银行预留的不一致5. 网络延迟或系统繁忙，或者系统升级等情况都会导致你支付失败，你可以稍后再试。