易宝支付有风险吗(逼死89人的套路贷曝光易宝支付涉案第三方支付屡现风控漏洞)

易宝支付有风险吗(逼死89人的套路贷曝光易宝支付涉案第三方支付屡现风控漏洞)

文|艾财经社张梦怡

最近，中央电视台的政治问题专题片曝光了一起大额贷款案件。一个253人的犯罪团伙，通过非法放贷、暴力催收，一年获利28亿元。然而在暴利的背后，39万人的生活被摧毁。这些人都登录过一些网贷平台。在经历辱骂、恐吓、威胁短信轰炸、发PS淫秽或诅咒图片等催收方式后，89人无奈自杀。

这已经不是第一次涉及第三方支付了。近年来，第三方支付多次卷入洗钱、赌博、诈骗等案件，风险控制漏洞频发，央行也多次对第三方支付开出巨额罚单。

89人因暴力催收自杀。

为及时追回违规债务，规避催收风险，杭州网贷公司先后与24家催收公司签订合作协议，以外包形式非法催收逾期违规债务。

贷款前，网贷平台会引诱受害人签订虚假的回收电子卡钥匙合同、手机租赁典当合同等。他注册的空壳公司。并以购买预付卡、房租、手续费等名义提前扣除20%-50%的“砍头利息”。发放贷款时。

第三方支付成为套路贷的帮凶。

以民间借贷为幌子的常规贷款并不少见。早在2019年4月，最高人民法院、公安部发布《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》，对套路贷给出了准确的定义，即以民间借贷为幌子，诱导或强迫受害人签订借贷等相关协议，或变相借贷、抵押、担保等。并通过虚增贷款金额、恶意制造违约、任意认定违约、销毁还款证据等方式形成虚假债权债务。

当黑恶势力犯罪猖獗的时候，很多第三方支付公司就成了网贷的帮凶和转移资金流的犯罪工具。Yeepay在上述特大贷款案中扮演了不光彩的角色。

官网显示，yeepay总部位于北京，在全国有30家分公司。在从事B端业务的第三方支付公司中，yeepay占据市场主导地位。2006年，yeepay率先推出在线支付、信用卡无卡支付、POS支付、一键支付、电子钱包等产品，并为航空旅游、行政教育等行业提供解决方案。

在卷入这起大型网贷案之前，yeepay曾多次受到监管处罚。

在不断处罚的同时，yeepay也有不少C端消费者的投诉。黑猫关于“yeepay”的投诉有2408条，大部分客户投诉集中在不合理扣费和越权扣费。没有交易明细，没有短信提醒。

一位消费者投诉，买一瓶矿泉水要输入密码，yeepay却在没有任何密码的情况下，将银行卡里的8406元全部花光。有消费者表示“yeepay在我不知情的情况下一年扣了1000多元”。

对于未来如何规避合规风险的问题，《财经天下》周刊致电yeepay，公司相关负责人回复称，近年来公司一直在布局智能风控，将原来的人工经验风控升级为机器识别和专家经验相结合的风控方式。此外，公司还通过建立数据模型和机器学习提高了对黑色产业的识别能力，全面强化了客户审核机制。

监管重拳整治支付乱象

随着移动支付的快速发展，第三方支付行业也暴露出诸多乱象。信用社在一份行业研究报告中解释说，乱象频发有多种原因。比如，客户备付金金额较大的支付机构，与备付金存管银行相比，议价能力较大，导致存管银行难以履行监管责任，监管客户备付金是否被挪用。

近年来，监管出台多项政策整治支付行业乱象。2021年1月，央行发布《非银行支付机构条例（征求意见稿）》 ，要求支付机构坚持功能监管理念，将支付业务重新划分为储值账户运营业务和支付交易处理业务两类，非银支付机构不得直接或变相开展清算业务，坚持穿透式监管等。

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易宝支付是什么平台
易宝支付是一个第三方的支付端口，一些电子商务网站开通了易宝支付，通过易宝支付可以使用易宝的会员账户支付、银行卡支付等。
易宝支付是正规平台么？
易宝支付为央行颁发执照的合法合规的第三方支付公司，成立并运营已有18年之久 易宝支付扣款，一般是开通后购买了某种服务或者产品后，由易宝支付代为扣款。