小白理财近日，多家银行陆续在官网发布通知，对辖内账户进行分类，并对部分账户采取了降低银行卡转账金额、限制客户在该行每日转账金额5000元等限制措施，一时引起热议。那家银行牺牲自己客户的利益，采取这种吃力不讨好的措施，用意何在？
银行如此大的动作，可以追溯到五部委联合发布的公告，即《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》。
内容不限于以下内容：
一、凡出租、出借、买卖“两卡”(包括电话卡、物联网卡、银行卡、企业账户、QQ微信等社会结算账户)的，必须立即停止违法犯罪活动。自本公告发布之日起至2022年3月10日，主动投案自首、如实供述并积极检举揭发的，可依法从轻或减轻处罚，否则从重处罚。
二是公安机关、人民检察院、人民法院将以“零容忍”的态度，依法从严从快打击买卖“两证”违法犯罪活动，全力斩断非法买卖“两证”黑色灰色产业链。
三。非法出租、出售、出借或者买卖银行账户(卡)或者支付账户，情节严重的单位、个人及相关组织者，依照《中华人民共和国刑法》处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；然后根据《中国人民银行 公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》(银发〔2019〕304号)给予信用惩戒，5年内暂停其银行账户(卡)非柜台业务和支付账户所有业务，不得新开账户。
四。广大市民如发现出租、出售、出借银行账户(卡)、电话卡等违法犯罪线索，请及时拨打96110，或直接向公安机关举报。如经核实，举报人将获得奖励。
方案一出，银行纷纷完善开户的封堵措施。现在，如果他们想开一张新的银行卡，就得接受银行的各种调查。如果被银行发现可疑，银行工作人员基本会拒绝开户请求。
出于反欺诈的要求，银行通常会核对交易明细。如果触发了银行的模式，就会被暂停柜台。严重的话会被冻结停用。如果要取消，可以参考我之前的文章。银行账户不收费不缴费严重吗？解散流程是怎样的？
怎样才能防止自己的银行卡被限制或者被控制？主要做到以下几点：
第一，不要出租、出售、出借自己的银行卡。即使是好朋友或亲戚，如果卡被用于洗钱或赌博或购买虚拟货币，你的账户信息也会被银行锁定。进入银行黑名单后，无法开卡或去其他银行开卡。
第二，卡片按类别使用。对于你日常使用的卡，比如工资卡或者社保卡，最好与私人转账隔离，使用专用银行卡转账，以防对方是诈骗分子或者参与赌博、诈骗的账户。一旦银行控制了向对方转账，你需要提供很多证明才能取消。虽然身体很好，但是长时间控制你的关键常用卡，你是受不了的。
三是远离赌博平台或黑平台。目前一些黑平台挂着“投资”的羊头，卖着“洗钱”的狗肉。一旦你把钱转入平台，你也染上了洗钱的毒，引起一片媚态，你有多烦。远离赌博，更重要的是网络赌博十有八九输，银行卡因为赌博被禁。银行工作人员应该远离你。
相关问答：相关问答：通过手机银行转账几千万甚至上亿资金，银行会有限制吗？
你好！我是康哥！银行会有限制！而且现在不管是通过手机银行转账还是电脑网银转账都会受到监控，目的是为了预防金融犯罪和打击不法资金！
1、本人转账给自己!
如果是你本人需要跨行转账，或者本行银行卡之间划转，这种没有限制！你爱转多少都不会有限制！
2、个人转账给他人！
最高每日转账限额20万！每个银行的政策不一样，就拿我的招行手机银行来说，每日转账不超过1.5万（可以修改限额，但是最高不超过20万）。关于限额可以在开通网上手机银行转账的时候咨询一下银行人员。
每日超过5万转账会被银行系统监控，如果一段时间频繁大额转账会被系统锁定！如果转账超过20万以上，会受到重点监控，账户可能会被冻结！
3、公司账户转账给个人！
对于公司来说，如果是以发工资的形式发放，需要提前去代发银行填写资料和申请，在申请页面会写到最高发工资限额，例如：单次100万或者200万之类的，如果超过了，工资打款是打不出去的！
如果是给个人的报销款或者借款，5万为预警点，超过5万虽然不会冻结你的户头，但是会重点监控！对于个人来说也是一样的！而200万以上会重点预警和被列为可疑监控！
4、公司对公司转账！
这个时候需要看基本户或一般户的最高每日限额，公司在开立基本户或者一般户的时候会与银行签订协议，根据银行规定最高每日限额也不同，但是对于上千万的资金划转，可以肯定的是不会实时到账，银行会预警把关，重点关注！
自从银行取消了开户许可证制度之后，看似是对公司开立账户把关松了，实际更为严格了，不仅公司开户，对于个人账户把关更为严格，支付宝和微信的资金也被银监会监控，目的就是为了防止偷税漏税、洗黑钱等情况发生。
所以不说通过手机银行转账几千万甚至上亿资金，就仅仅是个人的20万转账都会被银行列为监控对象，如发现可疑会立即上报！
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